（毕业学术论文设计）-对商业银行实施合规风险管理的分析与探讨.docVIP

论文 PAGE 对商业银行实施合规风险管理的分析与探讨 一目前商业银行风险管理工作中存在的薄弱环节 　　(一)控制风险的长效机制还没有完全形成 　　目前各家商业银行的风险管理实际上是以风险控制为主要目标对整个风险管理工作缺乏统筹规划和战略考虑不能很好地服务于全行业务发展实际和效益最大化的经营目标在风险控制中主要以单点控制间断控制为主往往拘泥于对单个风险不系统滞后被动和片面的控制不能实现内部控制的连续性和系统化不能在业务流程中嵌入风险管理环节实现风险的源头和过程控制在业务发展上缺乏自我约束和平衡机制不能正确处理发展业务与风险管理的关系不能充分考虑风险管理的要求做到风险控制优先甚至还简单地将风险管理与业务发展平行化或对立化导致出现风险管理偏好和业务发展偏好之间的过度波动不能形成有机协调的合力在制度建设上现有风险管理制度不健全和存在的缺陷本身就使银行经营面临极大风险加上在执行检查评价等诸环节的不到位更使得监督制约显苍白无力风险监管的有效性大打折扣 　　 　　(二)合规风险管理体系和组织架构尚未真正建立起来 　　近年来各家商业银行借鉴国际先进商业银行的成功经验陆续实施了包括授权授信审贷分离岗位制约内部审计等在内的一系列风险管理措施在风险管理工作中取得了一定成绩但这些探索仍是局部的零散的尚未建立涵盖风险甄别风险报险风险决策风险避险全程监控等在内的一整套全面的风险管理体系还不能实现对所有