综合绩效考核暂行办法工作会议材料3jr9uunbc.doc

中国农业银行湖南省分行2008年综合绩效考核暂行办法 （征求意见稿） 第一章 总 则 第一条 为适应农业银行股份制改革要求，客观考核各行经营管理绩效，引导全行树立科学发展观，加快经营战略转型，转变经营模式和增长方式，增强可持续发展能力，实现银行价值最大化，根据总行有关规定，制定本办法。 第二条 考核原则。综合绩效考核坚持“战略导向、价值核心，分线指导、综合平衡”的原则。战略导向是围绕全行发展战略，落实“三农”市场定位，推动业务经营转型。价值核心是以经济增加值为着力点，树立资本制衡理念，强化全面风险管理，提升价值创造力。分线指导是坚持“一行两制”，对整体业务与“三农”各自设置单独的考核体系，促进各行因地制宜加快发展。综合平衡是引入平衡计分卡战略管理工具，实现长期与短期、外部与内部、过程与结果、财务与非财务的多维平衡，不断提高全行可持续发展能力。 第三条 考核体系。综合绩效考核采取“三百分”考核体系，即整体业务考核一百分、“三农”业务考核一百分、综合经营计划考核一百分。对省分行营业部，实行整体业务考核与综合经营计划考核各一百分的双百分制考核模式；对地区行，实行整体业务考核、“三农”业务考核、综合经营计划考核各一百分的三百分制考核模式。 第四条 考核方式。综合绩效考核采取统一指标、统一权重、分线计分、统一排序的方式。统一指标、统一权重是依据全行市场定位和发展战略，从各行整体、 “三农”业务、经营计划三个方面，设置全行统一的指标体系和计分权重。分线计分、统一排序是对整体业务、“三农”业务、经营计划实施分开计分，按三个系列考核得分统一进行排序。 第五条 考核结果与各行绩效工资分配挂钩，并作为费用配置、固定资产投入及各行领导班子、领导干部业绩考核的重要依据。 第六条 本办法适应省级及以下各级经营行。 第二章 指标体系 第七条 指标体系。综合绩效考核指标体系包括单位考核指标体系和单位领导班子考核指标体系两部分，其中单位考核指标体系包括整体业务平衡计分卡考核指标体系、“三农”平衡计分卡考核指标体系、综合经营计划考核指标体系，平衡计分卡包涵财务、客户、流程、学习与成长四个层面的指标体系，并根据全行当期经营管理重点增设附加指标；单位领导班子考核指标体系包括单位考核指标与重大案件事故指标两部分。 第八条 平衡计分卡指标体系。单位平衡计分卡考核指标体系依据财务重组后的全行市场定位和战略转型重点确定，突出资本约束、价值管理、风险控制、战略转型、持续发展、执行力建设六大方面。 （一）资本约束方面，设置经济资本净回报率指标，引导各行树立资本制衡理念，增强风险意识，优化资产结构，提高可持续发展能力。 （二）价值管理方面，设置人均经济增加值、总资产净回报率、成本收入比指标，引导各行不断提升价值创造能力和投入产出效率。 （三）风险控制方面，设置2005年以来新发放贷款不良率、五级分类贷款迁徙率、内控评价指标，引导各行强化风险基础管理，控制新增风险。 （四）战略转型方面，设置个人住房按揭贷款占比、优良客户贷款占比、万元资产中间业务净收入含量（包括重点推进型中间业务收入占比二级指标）、县域贷款占比、人均有效贷记卡发卡量、电子渠道交易量占比、产品创新指标，落实在农村市场的“三农”蓝海战略和在城市市场的高端延伸战略。 （五）持续发展方面，设置人均折效存款、人力资本投资回报率指标，引导各行优化人力资本投入，提升市场竞争力。 （六）执行力建设方面，设置主要经营计划执行情况指标，强化目标管理，推进战略落实。 此外，为加强已剥离不良的清收和管理，设置已剥离不良资产清降补充指标；为增强综合绩效考核的针对性和灵活性，增设年度重点工作补充指标。 表1：整体业务平衡计分卡考核指标体系 考核纬度 关键绩效领域 关键指标 考核权重 财务 （55分） 价值创造 人均经济增加值 30分 经营效率 经济资本净回报率 6分 总资产净回报率 5分 投入产出 成本收入比 4分 收入结构优化 万元资产中间业务净收入含量 10分 其中:重点推进型中间业务收入占比 5分 客户 （22分） 客户结构优化 优良客户贷款占比 4分 个人住房按揭贷款占比 4分 市场竞争力 县域贷款占比 4分 人均折效存款 8分 人均有效贷记卡发卡量 2分 流程 （18分） 风险控制 2005年以来新发放贷款不良率 6分 五级分类贷款迁徙率 5分 内控评价 7分 学习与成长 （5分） 交易渠道建设 电子渠道交易量占比 3分 人力资本投入 人力资本投资回报率 2分 附加： 专项指标 战略执行力 主要经营计划执行情况 加分项，按比例折算 新产品设计与开发 产品创新 加分项，最高加10分 当期重点 年度重点工作 加扣分项，最高加扣10分 表外清收 已剥离不良资产清降 加分项，最高加10分 第九条 “三农”