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基于风险管理导向的反洗钱监管模式构建研究——以保险业为例 2010年7月 第13卷第14期 中国管理信息化 ChinaManagementInformationization Ju1.,2010 Vo1.13.No.14 基于风险管理导向的反洗钱监管模式构建研究 —— 以保险业为例 陈靓 (中国人民银行长沙中心支行,长沙410005) [摘要]本文以保险业为例,对旨在提高监管效率的风险导向型反洗钱监管模式进行了探讨,在分析风险监管模式 特征和甄别保险业反洗钱风险类别的基础上,提出基于风险管理需求的监管思路和方法,最后指出应完善该监管模 式的配套机制. [关键词]风险导向;反洗钱;监管;保险业 doi:10.3969/j.issn.1673—0194.2010.14.020 [中图分类号]F830.2[文献标识码]A[文章编号]1673—0194(2010)14-0050—03 近年来,国际社会在反洗钱实践中,已经形成了比较 成熟的”风险为本的方法”原则体系.金融行动特别工作组 (FATF)也于2007年6月颁布了”基于风险的反洗钱/反恐 融资方法指引”.我国在20o7年《反洗钱法》实施后,反洗 钱义务主体迅速由银行业扩展至证券期货业,保险业,反 洗钱监管领域急剧扩大.这就要求反洗钱监管部门必须适 应当前国际国内反洗钱形势需要,在对洗钱风险进行分类 和评估的基础上,针对重点风险机构,