sinopro理财规划的风险管理教学讲义.pptVIP

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  • 2018-10-15 发布于天津
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sinopro理财规划的风险管理教学讲义.ppt

;理財常識不足的嚴重;理財常識不足的原因;葛林斯潘-我們的新世界;全美第一個嬰兒潮世代-凱瑟琳·克斯林 去年十月正式退休,揭開美國“銀髮族海嘯”的序幕!;30年後可以為75歲孫子慶生!;人生七十古“才”稀!;;醫療費用節節高升;理性有限度;理性不足的例證;理性不足的原因;歷史上人類最大風險;解決的方案;理財規劃是什麼?;Under-save 儲蓄不夠 Under-insure 保險不夠 Under-invest 投資不夠 “Short of planning,規劃不夠”;理財規劃的價值是;幫助客戶面對外在環境變化,做正確的理財決定,讓客戶有足夠的財富享受快樂人生!;理財規劃的步驟;理財需從需要出發;個人或家庭 生涯理財目標 短、中、長期需要 ;;理財規劃顧問是什麼?;理財規劃顧問的定位;理財規劃顧問的定位;理財規劃顧問的定位;是顧問,不是投資經理人 管理客戶行為,不只是管錢而已 不判讀市場短期變化,挑選熱門商品 專業與道德贏得客戶的信賴;完全參與(Involve) 知道發生了什麼(Informed) 掌握自己的未來(In control);職業道德 溝通能力 規劃能力 作業流程效率化及標準化 資產配置與篩選管理公司;客戶忠誠度高 管理客戶大部份資產 在客戶同意下收入更高;理財規劃顧問的箴言 ;CFP?認證制度;CFP?認證制度歷史;FPSB會員國(23);全球CFP?人數成長

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