行外汇信贷资金管理办法（试行）(doc8).docVIP

行外汇信贷资金管理办法（试行） 第一章　总则 　第一条　为加强对外汇信贷资金的管理，促进银行各项外汇信贷业务的健康发展，提高外汇信贷资金效益，根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》，制定本办法。 　第二条　凡经国家批准可以经营外汇业务的银行，包括地方性和区域性银行，都应遵守本办法。 　第三条　中国人民银行对银行的外汇信贷业务实行双向目标管理，在下达和考核年度银行外汇信贷计划的同时，制定和下达银行外汇信贷资产负债管理比例，逐步强化银行内部自我约束、自我调节的营运机制。 　　　　　　　　　　　　　第二章　资金计划 　第四条　外汇信贷资金管理的范围为经营外汇信贷业务银行的下列全部外汇资金来源和资金运用。 　　 一、资金来源： 　　 （一）自有外汇资本金； 　　 （二）银行组织吸收的各项外汇存款； 　　 （三）海外分支机构存回资金； 　　 （四）从境外拆入短期资金； 　　 （五）银行按国家计划从境外自借中长期商业借款（含境外发债筹措资金）； 　　 （六）银行借入的国际金融组织贷款； 　　 （七）国家或地方、部门、企业用自借指标委托银行境外专项筹资； 　　 （八）其他资金来源，如暂收应付、境内同业拆入、外汇买卖等。 　　 二、资金运用： 　　 （一）境内各项流动资金贷款； 　　 （二）境内各项固定资产贷款； 　　 （三）拨付海外分支行资金； 　　 （四）存放境外头寸准备（包括存款资金、拆出