培训课件2-期基础知识与流程介绍.pptVIP

应缴月后仍未缴费： 100%上门拜访 填写《客户服务登记卡》或《无法联系客户登记表》 保单停效后： 在保单停效十个工作日之内，寄送《保单停效通知函》 在宽末结束后，提取停效及万能险缓缴保单明细，汇总未收原因及客户服务登记卡。 保单停效即将满两年的前一个月 寄送《保单即将永久停效通知函》 续收外勤应对尚未永久停效客户进行动态追踪，促其复效 续收外勤续期收费流程的核心内容： 万能险续期收费流程 万能险续期收费流程 每月15 日，系统以批处理方式万能险保单进行抽档。 总公司统一寄发《续期交费提醒函》。 应缴月内对万能险保单进行收费操作。 交费成功后，寄送续保成功对账单或发票。 应缴月后仍未缴费的客户，需要服务专员上门拜访客户，填写客户服务登记卡。 超过宽限期60天仍未缴费保单，万能险保单进入缓缴状态 当账户价值不足，寄送《保险合同账户价值不足提醒函》，仍不缴费的客户保单进入停效状态，寄送《保单停效提醒函》 万能险续期收费流程核心内容 （一）万能险保单缓缴状态 万能险保单缓缴：若客户在一个保单年度内未交纳当期应交期交保险费，保单进入暂缓交费状态。 进入缓缴状态的万能险保单，不再进行转账操作。同时不再寄发后续保单年度的《续期交费提醒函》。 （二）《保险合同账户价值不足提醒函》 每月结算日扣除风险保险费后，对保险合同账户价值不足以支付以后两次风险保险费的保单寄发《保险合同账户价值不足