现代反洗钱技术执法的体系框架的研究.docVIP

现代反洗钱技术执法体系框架研究 　　摘要:《反洗钱法》的出台，标志着中国反洗钱工作跨上了一个新的台阶。本文讨论了我国反洗钱法律的一些不足之处，提出通过建立反洗钱技术执法体系来加强反洗钱执法力度，并指出反洗钱执法技术的核心是“客户交易行为可疑判断准则”。 　　关键词:反洗钱;技术执法;可疑判断准则;过滤器;捕捉器 　　中图分类号:D912文献标识码:A文章编号:1006-1428(2007)05-0070-03 　　 　　背景 　　 　　详细地说，判断一笔交易为可疑，除了需要了解客户身份之外，对客户所处职位或所在行业的背景#65380;业务发展情况#65380;所持资金流动规律等需要很深入的了解，涉及到专业领域的知识，要做到这一点，只能利用专家经验，通过信息技术对各类行业客户的资金流动规律进行统计分析－对于特定非金融机构尤其如此)所得到的分类结果进行专家研讨，才有能力得到比较准确的判断。也就是后文提到的“商业银行客户交易行为可疑判断准则”，也是执法技术中的犯罪预防技术，处于技术执法体系的战线前沿。 　　也有专家指出不仅要设计激励机制调动商业银行执行SAR制度的积极性，还要做到以下三点加强反洗钱执法体系建设。 　　1. 长效协作机制。国务院各部门与国务院反洗钱行政主管部门建立长期的合作体系，保证监管部门可以随时有效地获取与反洗钱相关的情报信息。该执法体系由反洗钱行政