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商业计划书财务模型 篇一：创业计划书财务样表分析　　7投资财务分析　　7.1股本结构与规模　　表7-1股本结构规模表　　公司注册资本为30万元，在股本结构中，辽宁工程技术大学以辽工大CIS识别系统技术入股占总股本的16.7%，股东资金入股 25万占总股本的83.3%。　　7.2资金运用　　资金主要用于购建运营性固定资产(5340)，以及生产中所需的人工费用、采购费用及其它各类期间费用等（18万）。　　7.3 主要假设　　公司的供应商信誉良好，可以快速为公司供应相应的产品，辽宁工程技术大学授权本公司使用辽宁工程大学标识识别系统；公司属于小型微利企业需缴纳的税率为20%。　　租赁办公地点及营业门店，选址在设施完善的葫芦岛新区和辽工大校内，付租金即可运营。　　7.4财务分析　　7.4.1财务报表　　由于财务报表是显示企业运营的实际情况，本公司尚未正式开始运营，故根据市场容量及市场前景预测进行以下财务预测。财务报表的作用是为了显示公司的资金运作情况，在其结果出来后对公司的资金进行合理的分配，进而更好的促进公司的发展。 　　表7-1 利润表  　　表7-2 现金流量表 　　表7-3 资产负债表（第一年）　　表7-4 资产负债表（第二年）篇二：商业计划书(财务部分)撰写方法　　商业计划书　　——财务分析部分撰写要点　　商业计划书框架结构　　1.执行概要　　2.企业描述（或产品与服务）　　3.行业分析　　4.市场分析　　5.营销计划　　6.企业组织结构（或管理团队）　　7.运营计划（或公司战略）　　8.财务规划（或财务分析）　　9.附录 　　财务分析部分撰写要点 　　▲财务可行性分析的前提——技术的可行性和市场的可行性　　▲财务可行性分析的依据——市场预测和公司战略 　　一、财务分析的内容 （一）公司的性质（参见《公司法》的相关规定） 　　有限责任公司、股份有限公司、合伙制公司、个人独资公司 （二）投资额预测　　（1）固定资产投资　　（2）无形资产投资　　（3）开办费　　（4）流动资金垫支等 （三）资金来源　　（1）投资者投入　　股本规模：股本总额及各投资者出资金额　　股本结构：各投资者出资在总股本中所占比例　　（2）风险投资（是否需要和可能？）　　（3）银行贷款（是否需要和可能：长期，短期？）　　※注意利用公司所在地优惠政策；　　※注意利用大学生创业优惠政策。 （四）销售（劳务）收入预测　　1.产品或劳务的定价（参考市场营销中的定价策略）　　2.销售量或劳务量的预测（备注：预测期一般不少于5年）　　注意：必须以“行业分析”、“市场分析”和公司战略目标为依据进行预测。 （五）成本费用预测　　1.说明成本费用的构成及性质　　2.按照产品或劳务类别列表反映 备注：如果可以进一步将各项成本费用划分为变动成本和固定成本两个部分，则便于计算盈　　亏平衡点。 （六）利润预测　　根据“收入预测”和“成本费用预测” ，通过编制“利润表” 的方式进行预测。 注意：　　开办初期可能会出现亏损（负利润），属正常现象，不影响项目的可行性。 关于税金： （参考相关税法）　　1.所得税：一般企业所得税税率为25%，微利企业为20%，高新技术企业为15%，并参考所得税优惠政策。　　2.增值税（确定属于一般纳税人还是小规模纳税人）　　3.营业税（营业税金及附加）　　4.城市维护建设税、教育费附加（营业税金及附加） （六）项目投资现金流量预测（参考“财务管理”相关内容）　　1.现金流入量—依据“销售（劳务）收入预测”　　2.现金流出量—依据“成本费用预测”和其他支出　　3.现金净流量　　现金净流量=现金流入量－现金流出量　　注意：编制项目投资现金流量表，而不是定期财务报告中的现金流量表。 （七）项目投资的效益分析（参考“财务管理”相关内容）　　主要分析指标 ：　　1.投资回收期　　2.投资报酬率　　3.净现值　　4.内含报酬率（内部收益率） （八）盈亏平衡点分析　　如果成本费用项目可以区分为变动成本和固定成本，可进行该指标的计算与分析。 （九）敏感分析　　对上述所有指标在宏观环境及企业微观政策变动情况下调整后的数据进行重新评价（主要针对不利情况进行计算分析）。　　※ 计算和分析方法参考“管理会计”和“财务管理”中的相关内容 财务分析部分注意事项　　1.做到既全面系统又简明扼要　　2.利用图、表展示计算结果篇三：商业计划书(财务部分) 　　北京正乐佳科技有限公司 　　商业计划书 　　公司名称：北京正乐佳科技发展有限公司 　　注册年月：1997年11月　　公司性质：民营独资公司　　公司地址：北京市海淀区中