信用社（银行）综合业务系统培训方案　精品PPT教材课程.ppt

信用社（银行）综合业务系统培训方案;; ;;1.4.2 内部管理控制 1.4.2.1 操作员和系统运行控制 业务系统在以下几方面重点关注风险控制： （一）将柜员分成若干类别、级别，根据不同业务种类、不同交易类型和不同的交易金额赋予不同级别柜员不同的处理权限。 （二）不同交易，按照管理级次、业务种类、金额大小、币种等要素不同，确定不同级别的柜员进行操作及审批。系统常规交易中，对系统默认要素内容的变更，需授权操作。;（三）由业务主管部门规定核算机构可使用的会计科目，将内部账户分为标准账户和非标准账户，对于标准账户由系统统一开立，下级核算机构无权开立和撤销。 （四）系统中使用的各种运行参数表由省中心统一配置、维护。 （五）柜员和机构签退之前，系统检验配对交易、双人录入操作交易是否完成，保证不出现未达事项。 （六）柜员签到时，检验登陆密码是否超过有效期，如果超过限制登陆。;1.4.2.2 交易额度控制 　　对操作员交易的单笔发生额控制在一定额度内, 超过存取款限额的交易实行同级授权处理，超过贷款 限额和费用控制的交易系统不予处理。 （一）现金帐簿限额控制 操作员的现金帐簿控制在一定额度内（在参数 表里设置并维护），超过额度的交易实行授权处理。 （二）权限控制 系统按业务类型进行分类，通过业务种类的组合 以控制柜员的操作权