农商行电子银行合规风险管理讲解材料.pptVIP

电子银行业务风险管理;生活真美好;*;福卡;电子银行业务特点; ;*;电子银行风险分类;;法律风险 是指在电子银行业务经营活动中，因违反法律法规而遭受处罚，或因交易各方的法律权利和义务未能有效确立和执行导致发生法律纠纷，而给银行造成直接或间接损失的风险。 声誉风险 是指由于公众对电子银行业务产生严重不利看法而导致银行无形资产遭受损失的风险。声誉风险通常因操作风险和法律风险控制不当产生。;电子银行风险分类;风险点一：非客户本人申请 风险点二：身份认证工具未交给客户本人 风险点三：非客户本人签字 风险点四：未按照客户申请事项录入 风险点五：假冒客户身份注销;客户交易环节风险： ;;第三部分 电子银行风险案例分析;电子银行风险案例分析;网络钓鱼 钓鱼网站是不法分子首先建立一个酷似银行网银官方网站的网页，然后给假网页申请一个酷似官方网址的域名，???待用户由于拼写错误、其他网站链接进入欺诈网页，或者通过精心制作的电子邮件，诱导用户打开链接。一旦用户上当受骗，他们的账号、密码等隐私数据都会立即被发送到不法分子手中。 电话诈骗 通过“财政局”“公安局”“法院等匿名电话，来操控客户通过”ATM“转账来骗取客户的资金。 ;建立钓鱼网站并 发送欺诈短信;第四部分 电子银行风险管理机制;电子银行风险管理偏好;电子银行业务风险管理;电子银行风险管理;电子银行风险管理;电子银行风险管理;电子银行风险管理;