券商公司保证金现金管理计划解析版讲解材料.pptVIP

2018-10-17 1 天添利现金管理计划 产品宣讲 4 天添利产品定位 二、五大亮点——突出增值 + 便捷 ● 亮点一：门槛低，无费用 无任何参与、退出费用；签约后，资金账户余额首次达到5万元即可自动参与，后续1000元以上部分均可保持份额持有。 ● 亮点二：资金使用效率高 闲置资金参与产品获取高收益，资金随时可用（T+0可用， T+1可取），证券交易不受限制，无需担心错过市场机会。 —— 五大亮点 5 天添利产品定位 ● 亮点三：产品回报确定性高 产品主要投资品种收益稳定，以季度为单位将实现的所有收益全部分红。预期收益率高于目前回报率（银行活期存款利息）的3倍以上。如出现收益低于银行活期利息的情况，由管理费作为风险准备进行补充。 ● 亮点四：管理人自有资金为客户保驾护航 管理人以成立规模5%比例的自有资金为限承担有限保本责任。 —— 五大亮点 6 天添利产品定位 ● 亮点五：充分保证资金流动性 实现客户一次签约、自动申赎，无需手动操作。客户还可以通过设置账户资金保留额度，保存不参与的资金用于日常取款和其他流动性需求，超过保留额度的取款还可以通过预约取款功能实现。 —— 五大亮点 产品类型 资金流动性 便利性 卖出股票所获资金 用于申购产品 赎回产品所获资金 用于购买股票 资金划转 产品申购和赎回 银行 理财产品 最早T+1日可用 最早当日可用 需手工操作 需手工操作 货币型 基金 T+1日可用 T+2日可用 需手工操作 需手工操作 保证金 管理产品 当日可用 当日可用 T+1日可取 省去保证金转入转出的麻烦 系统自动、 手动均可 8 产品定位及特色 产品要点介绍 产品投资管理 产品实施方案 9 产品要点介绍 一、产品基本要素： 产品名称 宏源天添利现金集合资产管理计划 设立形式 限定性集合资产管理计划 参与对象 宏源证券客户 管理人 宏源证券股份有限公司 托管人 中国证券登记结算有限责任公司 存续期 5年 开放期 产品自成立之日起每个交易日开放 产品规模 推广期规模上限30亿元，存续期规模上限70亿元 10 产品要点介绍 二、产品参与、退出 （3）参与、退出 方式简便 首次参与金额起点为5万元(后续可根据相关法规的修改降低)，其后1000元以上部分均可保持份额持有。 按照1元固定价格参与退出，管理人不收取参与、退出手续费。 客户签署《电子签名约定书》后在通过网上交易系统签署该产品的电子合同。推广期参与：客户在推广期交易日签约、推广期结束时系统对全体签约人统一划款。存续期参与：按照合同约定，每个交易日终，管理人柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的可参与资金转换为产品份额； 客户在交易时段发出买入证券委托时，交易日终将自动触发需动用产品份额退出的指令； 客户当日因参与或持有产品份额，而造成日终清算后客户的透支时，则采用产品份额退出的方式来补足客户的透支金额。 11 产品要点介绍 （4）充分满足资金流动性需求 客户可以通过柜台系统或网上交易系统，对账户内的资金设置保留额度（即客户账户内不参与现金管理产品的金额）。保留额度内的资金不能自动参与产品，用于满足客户的随时取款或其他流动性需求。 客户还可以通过修改保留额度、设置预约取款额度（5日内有效）触发产品份额退出指令（T日操作，增加的资金额度T+1日可取），满足临时大额的资金流动性需求。 12 产品要点介绍 三、费用支出 （1）托管费： （2）管理费： （3）其他费用： 0.05% 0.7% 中国证券登记结算公司作为 托管人更安全，托管费用低 于商业银行，托管费率按照 0.05%收取。 管理费返还条款： 当期（以三个月为单位）客户分红年化收益率低于银行活期存款利率，则管理人以当期管理费为限返还集合资产，直至客户当期收益率达到银行活期存款利率或当期管理费用尽。 集合计划运营过程 中发生的相关费用。 13 产品要点介绍 四、产品收益率公布 管理人每周一公布上一周产品的预估年化收益率（以万份为单位），预估年化收益率可作为客户估算收益的参考，与实际分配收益率可能存在差别。 五、收益分配 收益分配的默认方式为红利转份额（投资人可以修改为现金分红）。管理人以三个月为单位按照分红权益期末公布的收益率分配收益，将当季实现收益全部分配； 委托人在季度分红日前解约退出的，则按解约日银行活期存款利率与产品实际收益率孰低者获得收益。 14 产品要点介绍 六、业绩报酬 业绩比较基准为同期银行活期存款利率的1.5倍。 分红当期客户年化收益在活期存款利率1.5倍以上部分提取30%作为管理人业绩报酬； 七、产品巨额