关于亨通财务有限公司风险自评估报告.PDF

关于亨通财务有限公司风险自评估报告 一、财务公司基本情况 亨通财务有限公司（以下简称：公司）是经中国银行业监督管理委员会 （以 下简称：中国银监会）银监复[2013]458 号文件批准成立的非银行金融机构。2013 年09 月17 日领取《金融许可证》（编码：L0180H232050001）,2013 年09 月18 日取得《企业法人营业执照》（注册号：320584000383403 ）。 财务公司注册资本3 亿元人民币。其中：亨通集团有限公司出资人民币0.9 亿元，占注册资本30% ；江苏亨通光电股份有限公司出资人民币2.1 亿元，占注 册资本70% 。公司法定代表人：马耀明，注册地址：吴江经济技术开发区中山北 路2288 号。 经中国银监会批准，财务公司经营范围包括：1、对成员单位办理财务和融 资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；2、协助成员单位实现交易款项的 收付；3、经批准的保险代理业务；4、对成员单位提供担保；5、办理成员单位 之间的委托贷款；6、对成员单位办理票据承兑与贴现；7、办理成员单位之间的 内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；8、吸收成员单位的存款；9、对成 员单位办理贷款及融资租赁；10、从事同业拆借。 二、财务公司内部控制基本情况 （一） 控制环境 财务公司已按照《亨通财务有限公司章程》中的规定建立了股东会、董事 会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理人员在内部控制中的责任进行 了明确规定。公司法人治理结构健全，管理运作科学规范，建立了分工合理、责 任明确、报告关系清晰的组织架构，为内部控制及风险管理的有效性提供了必要 的前提条件。公司按照决策层、经营层、监督反馈层互相制衡的原则设置了公司 组织架构。决策层包括股东会、董事会及其下设的战略发展委员会、风险管理委 员会；经营层包括高级管理人员及下属贷款审核委员会和7 个业务职能部门。监 督反馈层包括监事会和直接向董事会负责的审计稽核部。 组织架构图如下： 股东会 监事会 董事会 战略发展委员会 风险管理委员会 总经理 贷款审核委员会 副总经理 资 金 计 综 风 审 营 金 融 划 合 险 计 业 运 服 财 管 管 稽 部 营 务 务 理 理 核 部 部 部 部 部 部 董事会：负责制定财务公司的总体经营战略和重大决策，保证公司建立并 实施充分有效的内部控制体系；负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、 评价执行情况；负责确保公司在法律和政策的框架内审慎经营，确保高级管理层 采取必要措施识别、计量、监测并控制风险。 监事会：负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事 会及董事、总经理及高级管理人员履行内部控制责任；负责要求董事、董事长及 高级管理人员纠正其损害财务公司利益的行为并监督执行。 总经理：负责执行董事会决策；制定财务公司的具体规章；负责建立识别、 计量、监测并控制风险的程序和措施；负责建立和完善内部组织机构，保证内部 控制的各项职责得到有效履行。 风险管理委员会：风险管理委员会是董事会下属的专门工作机构，在董事 会授权的范围内独立行使职权，并直接向董事会负责。主要负责对财务公司风险 管理、内部控制状况进行研究并提出建议。通过制定和实施一系列制度、程序和 方法，对风险进行事前防范和事中控制，对财务公司跨