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攀枝花秉扬科技股份有限公司 和华西证券股份有限公司 《关于攀枝花秉扬科技股份有限公司 挂牌申请文件的第二次反馈意见》的回复 主办券商 二〇一六年二月 1 关于攀枝花秉扬科技股份有限公司 挂牌申请文件的第二次反馈意见的回复 全国中小企业股份转让系统有限责任公司： 根据贵公司《关于攀枝花秉扬科技股份有限公司挂牌申请文件的 第二次反馈意见》的内容要求，华西证券股份有限公司作为主办券商 组织拟挂牌公司、律师事务所对反馈意见提出的问题进行了认真核查 和进一步调查，逐条落实，并进行如下回复，请予审阅。 （如无特别说明，本回复中的简称与公开转让说明书中的简称与 词语释义相同。） 2 请主办券商及律师核查公司参股的攀枝花农村商业银行有关事 项：（1）是否符合银行类金融机构各项监管指标；（2）是否拥有健全 的风险控制制度并有效执行；（3）各项准备金的提取是否符合规定； （4）金融资产减值准备和一般准备的计提是否充分、合规；（5）是 否充分履行与行业相关的其他信息披露事项，包括但不限于各项业务 开展情况；风险控制具体制度安排及相应措施；日常监管层级安排以 及如监管政策变化，可能会面临的政策风险；所处于的区域地位；是 否存在股权转让限制；不良贷款的行业分布以及报告期内新增不良贷 款的具体情况；不良贷款率变化的趋势、原因，量化揭示风险；对财 务状况和经营成果造成重大影响的表外项目余额；行业特殊指标情况 以及监管要求等。并对攀枝花农村商业银行业务合法合规性发表明确 的意见。 回复： 主办券商华西证券、天元律师事务所查阅了：攀枝花农村商业银 行股份有限公司（以下简称“攀枝花农商行”）的 《营业执照》、组织 机构代码证、《税务登记证》（国税）、《税务登记证》（地税）、《中华 人民共和国金融许可证》、《保险兼业代理业务许可证》、中国银行业 监督管理委员会银监复[2013]296号《中国银监会关于攀枝花农村商 业银行股份有限公司申请开办公务卡发卡业务的批复》、攀枝花农商 行近三年风险监管核心指标统计表、中国银行业监督管理委员会于 2005 年12 月31 日颁布的《关于印发商业银行风险监管核心指标（试 行）的通知》、中国银行业监督管理委员会于2012 年6 月7 日颁布 3 的《商业银行资本管理办法（试行）》、攀枝花农商行相关内部制度、 四川省农村信用社联合社川信联办发[2013]183号《四川省农村信用 社联合社办公室转发人行成都分行关于调整四川省农村信用社联合 社财政存款和准备金交存范围的批复的通知》、四川省农村信用社联 合社川信联发[2013]101号《四川省农村信用社联合社关于印发四 川省农村信用社准备金计提管理办法的通知》、攀枝花农商行2013 年年度报告、攀枝花农商行2014 年年度报告、中国银行业监督管理 委员会令2007 年第7 号《商业银行信息披露办法》、中国银监会攀枝 花监管分局攀银监字[2014]9号《中国银监会攀枝花监管分局关于报 送2013 年度攀枝花农村商业银行监管情况的报告》、中国银监会攀枝 花监管分局攀银监字[2015]5号《中国银监会攀枝花监管分局关于报 送2014 年度攀枝花农村商业银行监管情况的报告》等文件，攀枝花 农商行有关事项核查情况如下： 1、攀枝花农商行的风险监管核心指标情况如下 指标标 2014 年 2013 年 指标类别 一级指标 二级指标 准 末 末 1、流动性比例