2016年上半年广西基金从业资格：终值、现值和贴现考试试题.docxVIP

2016年上半年广西基金从业资格：终值、现值和贴现考试试题 本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。 A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通 B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果 C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广 D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系 2、下列关于保本型基金的说法，正确的有__。 A．保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证 B．保本型基金的本金保证比例可以高于100%，也可以低于100% C．保本型基金必须提供收益保证和红利保证 D．通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障 3、基金管理公司的主要业务包括__。 A．基金募集与销售 B．投资管理与投资咨询服务 C．基金运营 D．受托资产管理 4、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。 A．防止基金经理决策的随意性与道德风险 B．避免出现投资失误 C．提高交易效率 D．实现决策人与执行人相分离 5、股票的内在价值就是股票未来收益的__。 A．当前价值 B．期望价值 C．价值总和 D．期望价格 6、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有__。 A．ETF可采取场内认购和场外认购方式 B．目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式 C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购 D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购 7、开放式基金通过投资者向____申购和赎回实现流通转让。 A：证券交易所 B：股份有限公司 C：证券公司 D：基金管理公司 8、关于债券与股票的比较，下列说法错误的是__。 A．债券和股票都属于有价证券 B．债券和股票的收益率是相互影响的 C．债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定 D．债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债 9、目前国内的封闭式基金主要投资于__。 A．股票资产 B．债券资产 C．货币资产 D．混合资产 10、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。 A．1% B．3% C．5% D．10% 11、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在__。 A．对基金业实行严格监管 B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击 C．强制性信息披露 D．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配 12、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__。 A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作 B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识 C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率 D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户 13、基金是一种____投资工具。 A：直接 B：间接 C：实业 D：债权 14、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有__。 A．基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标 B．基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬 C．基金年度报告甲需披露内部监察报告 D．基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等 15、我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。 A．《证券法》 B．《证券投资基金法》 C．《证券投资基金管理暂行办法》 D．《开放式证券投资基金试点管理办法》 16、____是基金运作的最重要的环节 A：基金营销 B：基金募集 C：基金投资运作 D：基金后台管理 17、目前，在我国，只能由__担任基金管理人。 A．保险公司 B．基金管理公司 C．商业银行 D．证券公司 18、根据募集方式的不同，可以将基金分为__。 A．公募基金 B．私募基金 C．主动型基金 D．被动型基金 19、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定，并具备__条件的，方