投资顾问能力提升培训知识课件.ppt

核心客户体验中心是证券营业部全新的专业化客户服务方式。它透过投资咨询决策流程，资金配置和风险管理设计服务策略和方法，在执行上通过活动量管理和提醒服务展开工作。 客户体验中心核心思想 Classmates read 核心客户体验中心设计的出发点 帮助少数客户赚钱是有可能的，确保大部分客户在股市中赚钱是没有可能的。 2. 证券营业部要以企业经营的角度去看待市场行情的起伏，由此主导客户服务工作。 Classmates read 核心客户体验中心设计的出发点 3. 少量客户通过选股可以赚钱，但大部分客户在牛市中也赚不到钱，或者在熊市中又将之前的盈利变为亏损。关键问题不是选个股（这也不是世界上任何一家营业部乃至证券公司可以解决的），而是客户资金配置和风险管理。 Classmates read 核心客户体验中心设计的出发点 4. 营业部现有员工对客户只能进行情感服务。不能有效进行专业化服务的关键是从业人员纠缠在个股的对错上，花大量的时间去研究盘势，而没有一套有效的专业化服务流程，没有把80％的时间真正花在客户身上。 5. 如果把这套专业化服务流程加以包装乃至标准化，如“体验中心”。对客户服务和营销工作都会大有帮助。 Classmates read 客户服务体验中心模式 客戶 客户服务 体验中心 客户经理标准服务 股票、债券、基金 商品量身定做 结合保险 银行协作 （未来） 整合性交易平台 咨询服务平台 整合性客戶資料平台 标准化服务 差异化服务 多元整合 商品平台 精 准 宽 广 签约客户 专业投资顾问 核心客户体验中心的设计原理 投顾服务是个持续销售的过程，而量化服务是个比例问题。 一般服务 .10 .7 .5 .3 投顾服务 贯穿其中投资顾问扮演的角色是天气预报员，是通过提醒推动客户，而不是代客操作。部门主管只要通过量化考核这些服务有没有执行，就能有效地推动工作。 核心客户体验中心的设计原理 核心客户体验中心的第一目标是帮助客户长期赚钱。因此资金配置和风险管理始终贯彻服务流程。而以趋势分析作为标准并以此制定服务策略。 不同 市道 持仓 比例 涨跌 空间 总市值 可能 赢利 服务策略 上升趋势 80％以上 +20% ~ +30% 120% 20％ 强牛市，弱牛市 盘整趋势 40％ 破位止损 -5% 98% -2％ 强猴市，弱猴市 下降趋势 30％以下 破位止损 -10% 97% -3％ 强熊市，弱熊市 核心客户体验中心的设计原理 上涨 下跌 完整 过程 15% 保守型 稳健型 成长型 积极型 偏债型基金 90% 70% 25% 10% 平衡型基金 10% 20% 25% 20% 偏股型基金 0% 10% 50% 70% 不理会趋势之长期投资组合 短期投资组合参考--投资期间三到五年 依资金期限决定投资组合 中期投资组合参考--投资期间五到十年 长期投资组合参考--投资期间超过十年 人生阶段 20~30岁 31~40岁 背景及 理财目标 毕业至结婚前,经济基础尚未稳定 黄金十年,财富快速累积期,教育金\置产\退休金 年报酬率 10% 10% 投资比重 3~4成收入进行投资 股票型基金比重70% 3成收入进行投资 股票型基金比重50% 依不同人生阶段调整投资组合 41~49岁 51~60岁 60岁以后 事业稳定,子女已上高中,可渐渐规划自己的生活 壮年时期,事业高原,子女已上大学,或开始进入社会工作 富足退休 8~10% 8~10% 5% 2~3成收入进行投资 股票型基金约50% 2成收入进行投资 股票型基金比重50% 2成收入进行投资 股票型基金30% 依不同人生阶段调整投资组合 不同类型投资人的资产配置 以30岁的年轻人为例 Step1: 决定风险性资产比例：100-30=70% 以30岁的年轻人为例 Step2: 进行低风险资产配置 以30岁的年轻人为例 Step3: 进行高风险资产配置—保守型 以30岁的年轻人为例 Step3: 进行高风险资产配置—稳健型 以30岁的年轻人为例 Step3: 进行高风险资产配置—积极型 仓位控制 牛市 猴市 熊市 仓位最多 80% 40% 30% 现金最少 20% 60% 70% 固定投资比例策略模拟 股票组合部位 固定投资比例策略模拟 情况 股票 现金 股票市值比 操作 起始值 400万 600万 40% 股价跌40万 360万 600万 37.5% 买入24万股票 调整后 384万 576万 40% 股价涨40万 440万 600万 42.3% 卖出24万股票 调整后 416万 624万 40% 总资产：10