期货公司合规管理培训-课件.pptVIP

案例一 2014年2月，广东证监局发布一则行政处罚决定书，对为客户违规提供投资咨询服务的某证券营业部经纪人张某进行相应处罚。 据悉，张某在仅取得开展一般证券业务执业资格，未取得投资咨询执业资格的情况下，于2012年5月以来，通过微信公众号、腾讯微博、新浪博客、金融界直播室等网络平台发布了大量股市行情信息、荐股信息等证券信息招揽客户，通过飞信、QQ群向客户发送证券投资咨询信息，对具体证券投资品种的价格走势进行明确预测，并提供具体证券投资品种的选择、买卖时机、买卖价位的直接建议，张某还对部分客户进行收费，截至2013年8月20日合计收取投资咨询服务费46260元。为此广东证监局对张某为客户违规提供投资咨询服务进行以下处罚：责令其停止从事非法证券投资咨询业务，并处没收违法所得46260元，罚款10000元。 案例二 （三）基金代销业务 主要风险点 风险管理要点 常见问题 1、向客户推荐产品夸大、承诺收益。 2、未经相关批准私自印制发放相关产品的材料。 3、员工在不具备开展相应工作的资格开展工作； 4、采取抽奖、回扣、实物等不当方式销售基金。 5、以个人名义接收客户投资购买基金的款项。 1、充分进行风险揭示，不夸大、承诺收益，把合适的产品卖个合适的人群。 2、印发相关宣传材料需经公司相关高级合规管理人员审核。 3、加强员工的诚信要求，不得在未取得相应资格情况下开展工作。 1、未取得基金从业资格开展基金销售. 2、私自印发相关的宣传材料，或利用网络进行宣传。 3.对基金产品的收益放大而不予揭示相关风险。 4、擅自推介销售未经公司审批通过的基金产品或其他理财产品。 2011年6月，吴先生前往银行办理存款业务，在银行理财顾问沈某的极力推荐下购买了某基金，沈某通过银行计算机代吴先生操作购买了9万元基金，吴先生输入银行卡密码，但银行未与吴先生办理书面手续。4个月后，吴先生得知该基金发生亏损，与银行发生争执。2012年7月，吴先生将基金全部抛售，亏损达24000余元，随后他向法院提起诉讼，要求银行赔偿其资金损失，法院最终判决银行赔偿吴先生部分损失。 案例一 某期货公司凡某等员工向客户范某等人宣传、介绍名为“上海庆优”的理财产品，最终造成不良影响。 当地证监局认为凡某等员工行为违反了《期货从业人员管理办法》第十四条有关规定。该公司未能及时发现并制止上述行为，内部控制存在较大缺陷，违反了《期货公司管理办法》第四十八条有关规定。根据《期货交易管理条例》第五十六条、《期货公司管理办法》第八十八条有关规定，对该期货公司下达了责令整改的行政监管措施，同时对于相关责任人进行了严肃处理。 案例二 原齐鲁证券零售业务部副总彭晨因与私募合作发行并向客户私自销售未经公司批准的私募理财产品涉嫌非法吸收公众存款，被警方带走调查。 与历史上的中富证券、天一证券等证券公司非法吸收公众存款案不同的是，前者多是以委托理财名义涉案，而彭晨案则可能因为私募基金借道证券公司通道而涉案，因此在市场中引起很大反响。 案例三 齐鲁证券非法集资案 案例点评：根据《刑法》第一百七十六条以及《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。即所谓的非法性、公开性、利诱性和社会性。 上述司法解释第一条第二款也明确指出，“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。” 由此不难看出，私募正常融资与非法集资的最主要区别在于，是否面向不特定的社会公众募集资金。 1、从事基金代销业务的人员不具备基金从业资格; 2、擅自推介销售未经公司审批通过的基金产品或其他理财产品； 3、擅自印制发放未经公司审查的基金宣传推介材料; 4、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额销售基金; 5、向投资人推荐产品时夸大、承诺收益，未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品; 6、客户风险评估与公司对基金产品的风险评级不匹配时，未按要求对客户进行风险揭示及对相关文件的签署留痕; 7、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益； 8、诋毁其它基金、销售机构或销售人员； 9、同意或默许他人以其本人或公司的名义从事基金销售业务； 10、违规接收投资者全权委托，直接代理客户进行基金