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南山人壽致富一生變額壽險_AWM2RP
投資標的自動平衡說明事項： 附 件
【投資標的自動平衡的目的】
投資型保險內之投資標的價值係跟隨市場價格的變化而增減，投資組合的比例也就隨著變化，可能無法達到保戶原先設定投
資組合的目的。有些保戶並無能力對投資情況的變化做出適當的因應，或對選定之配置比例 無暇時時注意給予評估，而有些
保戶對長期投資與風險承擔有既定之規劃，故就長期而言，配合保險的長期契約精神及投資的實際經驗，提供投資標的自動
平衡是投資型保險不可或缺的利益之一。
【投資標的自動平衡作業流程示範說明：不同幣別互轉】
一、本公司於保單投資標的自動平衡日，以自動平衡日當時之投資標的單位淨值計算其配置比例 ，如持有之保單帳戶價值中
任一投資標的配置比例較要保人最後指定目標保險費之投資標的配置比例 相差 5﹪(含 )以上時，系統產生報表，列印本
保單欲轉換 出賣出( )之投資標的名稱及投資標的單位數目 。
二、第二日向投信下賣單，即賣出欲轉換 出投資標的單位數目 。
三、以投資標的自動平衡日次二資產評價日 (若投資標的為境外基金者係以投資標的自動平衡日之次一個資產評價日 )之投資
標的單位淨值完成投資標的賣出，並將賣出投資標的之價值，扣除轉換費用(如果轉換次數超過 12 次時)後，再依最後
指定之目標保險費投資標的配置比例 分配。
四、待完成賣出所有投資標的後，次日向投信下買單，依最後指定之投資標的配置比例買入投資標的，再以投資標的所屬公
司通知本公司轉出投資標的單位淨值之日次一個資產評價日之投資標的單位淨值買入投資標的單位數。
五、於交易完成後核對交易之報表，核對項目包括：
(1)賣出投資標的：投資標的名稱、投資標的單位淨值、投資標的單位數及投資標的賣出後之價值是否正確。
(2)買入投資標的 ：投資標的名稱、投資標的分配比例及金額是否正確。
【範例說明：不同幣別互轉】本範例說明僅供參考，有關之權利義務，仍請詳閱契約條款之約定
A君於 96 年09月 11日購買 南山人壽致富一生變額壽險，96 年12月 11日時所持有的投資標的單位數，分別為：
帳戶名稱 投資標的 幣別 單位數值 (unit)
甲 台幣 150 unit
目標保險費帳戶 乙 美元 80 unit
丙 歐元 100 unit
甲 台幣 20 unit
超額保險費帳戶
丁 美元 200 unit
96 年12月 11日時最後指定之目標保險費配置比例 為
目標保險費配置比例
甲 投資標的： 28%
乙投資標的： 30%
丙投資標的： 42%
96 年12月 11日為本保單之投資標的自動平衡日且以上述四種投資標的最後一個投資標的單位淨值及匯率來試算出目前配置比例 ，分別為：
日期 投資標的 NAV RATE日期 Bid rate
12/11 甲 23.3120
12/9 乙 3.6610
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