中行“幸福投资、定投相伴”-精品·公开课件.pptVIP

* * Copyright Harvest Fund Management Co., Ltd ? 2006. All rights reserved. 嘉实基金管理有限公司 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD 嘉实基金管理有限公司 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD 上海办公地址 北京办公地址 Email：service@ 网 址： 上海市浦东新区富城路99号震旦大厦1702室 电话：021/传真：021邮政编码：200120 北京市建国门北大街8号华润大厦8层电话：010传真：010邮政编码：100005 * 定期定投的介绍 什么是基金的定期定投？ 基金定期定额投资计划是一种类似于银行储蓄中“零存整取”的投资方式。指投资者通过有关销售机构申请，约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内，自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。 这种方法在国外广为流行, 最适合筹措退休基金或子女教育基金等 ，投资时间一般10年以上。 基金定期定投有什么特点？ 定期投资，积少成多。长期坚持，复利效果更明显； 自动扣款，手续简便，理财省时省力； 平均成本投资，规避单笔投资可能买在高点、卖在低点的不足，有效降低风险。成本是平均的，但收益是不确定的。 ◆ ◆ ◆ 定期定投有哪些好处？ 量力而行，降低基金投资的门槛，更多的投资者可以参与，减轻理财的压力； 借助于专业理财，省去了投资人判断市场涨跌的烦恼； 在不同的时间坚持定额投资，避免了高买低卖，有效地分散 投资的风险； 严格的纪律性，强制定期投资，养成良好的理财习惯，财富积少成多。 ◇ ◇ ◇ ◇ 定期定投适合哪些投资者 ？ 想降低择时投资风险的投资者； 有长期理财规划的工薪族； 没有时间理财的非专业投资人士； 养成定期投资和定期储蓄习惯的人群。 定期定投的原则 设定自己的理财目标。例如，作为筹措退休基金或子女教育基金等。 量力而行。先分析一下自己每月收支状况，计算出固定能省下来的闲置资金用于投资，500元、1000、3000、5000元都可以。 根据自身投资特征，精选基金，构建定投的组合。只要是能定期定投的品种都可作为备选对象，建议采用卫星投资方式配置，以指数基金为主，辅以主动型股票基金、配置型基金、债券基金、货币基金。 持之以恒。长期投资是定期定额积累财富最重要的原则，这种方式一般要持续10年以上，并且长期投资更能发挥定期定额的复利效果。切勿因为自己主观去判断市场的走向而中断投资。因为复利是定投的特点，时间越长，收益就能越高。收益率和时间是几何关系，而不是简单的算术平均。 信任专业团队的投资管理能力。开始定期定额投资时不必过份在意短期涨跌和份额数累积状况，在必要的时候可以咨询专业人士的意见。 需长期跟踪、监控、适当调整均衡投资组合，必要时可转换部分品种。　 如何办理定期定投？ 办理基金定投计划的方法非常简单，投资者只要和基金公司或者基金代销机构约定并办理相应手续，每个月固定从账户中划出固定的一笔资金来购买基金即可，并不需要每月到银行去缴款。 如何利用基金的定期定投计划？ 做子女教育基金的理财 做赡养父母基金的理财 做自己养老基金的理财 …… 越早投资，越好！ 定期定投：坚持与复利 每月200元，退休就是百万富翁——假如我们从工作第一年22岁开始投资，每月节约200元用于投资，以年回报率为10%为例，一直坚持到您为60岁，这笔钱将会——超过100万！ 年龄 投资(元) 年末余额(元) 22 2400 2,508 30 21600 34,059 40 45600 128,312 50 69600 372,782 60 93600 1,006,874 ！ 定期存款VS基金定投收益表 总结 基金定期定投优点 不用费神选择进场时机---理财省时省力，轻松理财 时间复利的魔法----及早开始，长期坚持，复利效果更明显； 目的: 达成中长期投资理财目标 ◆ ◆ ◆ 平均投资，分散风险 起点低 积少成多，聚沙成塔 自动转帐， 手续方便 定期定額是投资理财的最佳工具 筹措退休金的工具 子女教育费用的源泉 中行周末理财 “为闲钱赚得更多收益”，针对非证券交易时间的“周末理财产品”正成为打理闲置资金的一种新途径。与市场上的其它产品相比较，周末理财产品