反洗钱可疑交易报告制度有效性探析[001].docVIP

反洗钱可疑交易报告制度有效性探析 ２１ １０第 年期　６ 总第 ２ｌ　 期７ 缮舷南 　 ＮＯ． ２ ６ ．０１ １　 Ｓｒ ａ 　７ｌ ｅ． ｉｌＮｏ２　 ＡＨ ＮＡＮＩ 　ＡＮＣＥＮ　 Ｆ ｌ洗反 钱可交疑易 报告 制有度效性探　 童析 文俊 　（中国 人 民银上行海总 ， 部上海 ０２２ ）０ １０　 摘 要： 前当 国可我 疑交易报 制告 度有效相 性低当 ， 在 于因可疑 交报告易制过 于刚度 ， 原性 以则规为强力本监管　 下 的防御 性 报 送 行 严为 重，以及 外 部条 件 的缺 。 失为此 ，逐步 减 少疑 可 易交 的客观 标准 ，应强化 金融 机 构 的 自主 识别　 能 力； 变 监管导向 ，强 正向 激励 少，防御 性 报送并 加 反强洗 钱外部 环 境建 设 。转 加 减　 关 键 词 ：钱 ；洗反 疑可交 易 告 报制 度； 效 　性有 圈中 分 类号 ：３ ．确 Ｉ１２　 文献标 码识 　： Ａ文章 编 号０ ３ ９： ３ （０ １０ —， ００　 ０ １ ０— １２ ）１ ６０ ２－ ３ ＤＯ ０Ｉ ９ ．９ ｓ． －００ １ ０ １ ６　 ４ ０ ： ６．／ ｎｉ１ ９ ３３． １ ． ． １３ｊ ｓ Ｏ ０２７ 一 、 反洗钱 可 疑 易交报 告 制度 的有效 性　 破或数 案可疑交占易报告 数的比＝ 移率送 法司关机可疑　 可 交疑易