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家电零售企业欺诈行为剖析 　　[摘 要]根据某北京家电零售企业2007年全年的会员销售数据，用多项logit模型分析了影响消费欺诈行为的主要因素，并建立模型识别不同类型的消费欺诈行为。分析结果表明，平均消费额，使用积分总合，消费频次，性别以及地理属性对于欺诈行为的识别有显著影响。最后建立了模型，并对数据带入模型中进行了预测分析。 　　[关键词]消费欺诈行为 多项分类Logit模型 　　 　　对于大型家电零售企业，消费欺诈行为对经营是一个很严重的威胁。这就是要经营管理者努力解决好内部人员欺诈问题的同时，还要防范来自外部的欺诈行为，只能在运营的方方面面充分发挥安全措施的潜力的作用。除了在欺诈行为发生之前采取行之有效的防范措施外， 还可以后期用数据分析，及时发现，使损失最小。 　　现在许多大型商业企业使用会员积分回馈方法营销，将消费额的1%作为积分回馈给顾客，使这些顾客可以在下次购物时使用这些积分抵现消费，最高可使用500元的积分。这样给消费者带来利益，同时增加零售商的销售额，同时培养了顾客忠诚度。有可能存在欺诈行为，主要是如下两种形式： 　　其一、内部员工欺诈。 　　收银员，服务员利用消费者对于会员制度的不理解，将本应属于消费者的积分归为己有，待有机会时将这些积分花掉直接套现。 　　其二、外部人员欺诈。 　　团购者、外地商贩大量购买物品，拿到外地贩卖，已经获得折扣，