《银行新员工培训》反洗钱培训课件2_309复习课程.pptVIP

中信银行长沙分行 反洗钱培训 2013年9月 洗钱的概念 洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 反洗钱是什么？ 预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的活动，依照相关法律法规采取相关措施的行为。 洗钱犯罪类型 非法套现（信用卡套现、第三方支付套现） 地下钱庄洗钱（非法汇兑型?非法结算型） 毒品洗钱（传统毒品?新型毒品、网络化） 走私洗钱（偷运入境?低价报关、邮包快递） 金融诈骗洗钱（传统诈骗?电子银行诈骗） 非法集资（非法吸收存款?网络借贷） 非法传销（产品代理?资本运作、购物返利） 赌博洗钱（聚众赌博?网络赌博） 信用卡/POS机套现识别点 南宁特大POS机套现案： 2013年7月24日，农业银行芜湖市分行报案称：该银行的一台POS机于2011年至今被人多次以虚构交易套取大量现金，案值400多万元，涉嫌非法经营，警方立即对该案进行受理并开展调查。通过银行的对账单查找刷卡人，先后核查人员63人。经侦查发现：犯罪嫌疑人徐某于2008年经营芜湖市某汽车租赁