银行存量客户盘活项目与方案0.docVIP

.. XX农商行（信用联社） 外拓营销-存量客户盘活项目方案 XX公司 2017年X月 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc446059502 一、项目背景 PAGEREF _Toc446059502 \h 3 HYPERLINK \l _Toc446059503 二、项目目标 PAGEREF _Toc446059503 \h 3 HYPERLINK \l _Toc446059504 三、项目思路 PAGEREF _Toc446059504 \h 4 HYPERLINK \l _Toc446059505 四、项目方式 PAGEREF _Toc446059505 \h 5 HYPERLINK \l _Toc446059506 五、项目内容 PAGEREF _Toc446059506 \h 5 HYPERLINK \l _Toc446059507 1、项目安排 PAGEREF _Toc446059507 \h 5 HYPERLINK \l _Toc446059508 2、项目团队配备 PAGEREF _Toc446059508 \h 6 HYPERLINK \l _Toc446059509 3、项目交付物 PAGEREF _Toc446059509 \h 6 HYPERLINK \l _Toc446059510 五、项目执行 PAGEREF _Toc446059510 \h 7 HYPERLINK \l _Toc446059511 1、成立项目组 PAGEREF _Toc446059511 \h 7 HYPERLINK \l _Toc446059512 2、现场调研 PAGEREF _Toc446059512 \h 7 HYPERLINK \l _Toc446059513 3、活动方案修订 PAGEREF _Toc446059513 \h 7 HYPERLINK \l _Toc446059514 4、搭建批量维护客户平台 PAGEREF _Toc446059514 \h 8 HYPERLINK \l _Toc446059515 5、商户联盟洽谈与签约 PAGEREF _Toc446059515 \h 8 HYPERLINK \l _Toc446059516 6、商户签约、资料设计与制作 PAGEREF _Toc446059516 \h 8 HYPERLINK \l _Toc446059517 7、活动推广与实施 PAGEREF _Toc446059517 \h 8 HYPERLINK \l _Toc446059518 六、项目报价 PAGEREF _Toc446059518 \h 9 HYPERLINK \l _Toc446059519 七、项目专家团队（部分） PAGEREF _Toc446059519 \h 9 HYPERLINK \l _Toc446059520 八、公司介绍 PAGEREF _Toc446059520 \h 10 一、项目背景 各类农信金融机构经过近年来快速发展，以成本拉动实现大量获客，但同时，根据多数银行经营业务数据分析，1000元以下客户占比超数50%，客户基数大，但有效客户数低。这是由传统的以贷款拉动存款、依靠代发和网点负责人社会关系开发客户造成的。客户经理以大客户管理为主，大多数普通存款客户与网点间缺少互动，针对个人客户需要实现从批量获客到批量维护客户的改变。因此存量低价值客户激活的方向将从和客户互动做起，围绕客户幸福生活的主题设计客户维护活动，以低成本、接地气的活动实现客户价值提升。 基于当前农商行（农信联社）客户维护现状和存在的问题，XX公司成立了专门的农信金融机构存量客户盘活研究团队，进行存量客户盘活相关问题的研究， 并组建了强大的培训团队和业务辅导团队。结合前期与多家行社领导沟通，并结合过往服务经验，设计出此存量盘活方案。存量客户盘活是针对已经存在于系统中、与网点建立深浅不一服务关系的客户，但尚未与客户经理建立服务关系的客户（未激活的客户），由客户经理依据客户价值有计划的对这类客户进行双向激活，并建立客户关系。作为客户获取的一种途径，通过存量盘活能够帮助客户经理迅速积累客户资源。因而存量客户盘活应作为客户经理一项常态化工作，有计划地开展实施。 二、项目目标 本项目结合农商行（农信联社）的实际情况，应用互联网思维设计基于网点周边资源的存量客户盘活方案，提升客户经理管户数量，增进与客户的互动频次，进一步实现农商行深耕区域市场，提升市场竞争力。 整合网点周边商户资源 设计客户积分回馈方案 策划并实施获客活动 转变网点传统获客方式 逐步增强客户吸纳和维护能力