跨境人民币业务结构性问题剖析.docVIP

跨境人民币业务结构性问题剖析 　　摘 要：跨境人民币结算试点以来，新疆跨境人民币业务有了较快的发展，业务种类也逐步丰富，但也存在结构性的问题。本文结合对有关金融机构的调查，就新疆跨境人民币结算业务结构及成因进行了分析，并提出相关建议。 　　关键词：跨境人民币结算；边境贸易 　　中图分类号：F830.5 文献标识码：B 文章编号：1674-0017-2012（5）-0057-03 　　2010年6月新疆被纳入全国第二批跨境贸易人民币结算试点地区，10月又成为全国首个开展跨境直接投资人民币结算试点的省区。新疆跨境贸易人民币业务经过两年多的发展，业务种类已经由货物贸易扩展到服务贸易、其他经常项下、跨境直接投资、境外融资、贷款、人民币购售等，跨境业务范围拓展到多个国家，包括毗邻国家和非毗邻国家，跨境人民币银行结算渠道不断拓宽。 　　一、新疆跨境人民币结算业务总体情况 　　截至2012年末，新疆已经与英国、俄罗斯、新加坡、韩国等44个国家和地区开展了跨境人民币业务，累计办理跨境人民币结算782亿元，其中货物贸易人民币结算量达675亿元，2012年当年货物贸易跨境人民币结算量491.6亿元，占同期海关货物进出口总额的31%，超出全国平均水平23个百分点。截至2012年末累计办理服务贸易及其它经常项目结算量40.5亿元，新疆资本项下人民币结算业务量突破60亿元。跨境清算渠道进一步畅通，直接清算网络已覆盖巴基斯坦、吉尔吉斯等多个国家和地区。 　　（一）跨境人民币结算数量增长迅速，增速保持较高水平。2010年6月新疆被纳入试点地区，跨境贸易人民币业务刚刚起步，办理跨境人民币结算笔数较少，结算量不足50亿元。经过两年的发展，2012年跨境人民币业务量是2010年的12倍，2011年的3倍，年均增速高达247%。 　　（二）人民币跨境结算项目范围迅速扩大。2010年6月新疆跨境人民币业务仅为货物贸易项下，短短两年人民币跨境业务顺应市场主体需求，迅速扩展到服务贸易、其他经常项下、跨境直接投资、担保、贸易融资、人民币购售、境外贷款等。结算方式由简单的进出口货物到现汇收付款发展到预收、预付、进口信用证、备用信用证、保函等多种方式。跨境业务范围拓展到多个国家，包括毗邻国家和非毗邻国家，业务涉及主体包括外贸企业、个人、行政事业单位等。 　　（三）直接结算渠道初步建立。新疆辖内商业银行建立了与部分国家地区直接结算渠道，工商银行、中国银行在新疆周边国家设立了两家境外分支机构，尝试为企业提供规范的银行结算服务。截至2012年末，吉尔吉斯斯坦、塔吉克斯坦等7个国家的境外银行分别在新疆辖内商业银行开立了人民币同业往来账户，11个国家和地区的境外企业在新疆辖区各商业银行开立非居民人民币结算账户。 　　（四）跨境贸易融资等表外创新业务发展迅速。自2011年资本项下跨境人民币业务逐步开展以来，随着新疆跨境贸易人民币结算规模的扩大，人民币协议付款、海外代付、出口订单融资等贸易融资表外创新业务迅速发展。截至2012年末，新疆跨境人民币融资结算量已超过15亿元人民币，占全疆跨境货物贸易人民币业务总量2.2%，为进出口企业提供多种渠道的资金支持，也为新疆外贸企业节省了相关的汇兑、汇率损失及融资费用。 　　二、新疆跨境人民币业务结构分析 　　（一）新疆跨境人民币业务地域结构分析。长期以来新疆对外贸易主要以周边国家为主，这与新疆毗邻国家众多的地域特点紧密相关。2012年末新疆对外贸易达251.7亿美元，其中与贸易量前三位的毗邻国家哈萨克斯坦、吉尔吉斯和塔吉克斯坦贸易额达166.13亿美元，占同期对外贸易的66%，而同期对哈萨克斯坦、吉尔吉斯和塔吉克斯坦贸易中使用人民币结算额占新疆与三个国家贸易额比重不足1%。截至2012末，与新疆毗邻的蒙古、俄罗斯、哈萨克斯坦、吉尔吉斯、塔吉克斯坦等8个国家跨境人民币业务结算额占全疆跨境人民币结算额的2%，而新疆与香港地区人民币跨境结算量占新疆跨境人民币结算额高达86.5%，呈现出跨境人民币业务向香港地区高度集中的特点。 　　（二）跨境贸易人民币结算收支结构分析。新疆跨境贸易人民币结算服务涉及化工产品、机械设备、水泥、钢材、建筑材料等多个行业领域。截至2012年末，新疆跨境贸易人民币收入约占跨境收支总额不足5%；跨境贸易支出约占跨境收支总额的90%以上，跨境实际收支逆差较高，跨境支出金额是收入金额的5.7倍，人民币呈现尽流出态势。 　　（三）跨境人民币结算业务项目结构分析。截至2012年末，新疆经常项目跨境结算额超过700亿元人民币，是跨境人民币结算业务的主体。其中货物贸易结算额占经常项目结算额的90%以上，而服务贸易和其他经常项目结算额合计占比不足10%；资本项下跨境人民币结算额占跨境人民币结算总额的比重较低，其中跨境直