建立和完善跨境资金流动监测体系的思考-毕业(学术)论文设计.docVIP

PAGE w 建立和完善跨境资金流动监测体系的思考 随着加入世界贸易组织后我国金融市场的进一步开放资金跨境流动频率越来越高情况越来越复杂外汇监管的难度也越来越大迫切需要建立一套跨境资金流动统计监测体系以实现对跨境资金的有效监测防止或减少入世后开放市场的风险和负面效应一、市场开放与风险防范建立监测体系的必要性尽快建立和完善跨境资金流动监测体系具有十分重要的意义首先有利于外汇管理部门及时掌握大额资金流动状况有效地防范国际短期资本大规模流动的冲击其次可以及时反映外汇收支情况有效地实现监管的信息对称再次有利于有效打击跨境洗钱犯罪活动从源头上杜绝违规资金进入外汇黑市交易同时可以更好地分析国际收支状况和外汇收支充分发挥外汇资金统计的服务功能二、手段滞后与信息残缺现行外汇统计体系的缺陷（一）系统前瞻性不高由于外汇管理监管理念未得到及时更新监管手段滞后停留于前台操作和后台补漏的业务统计与事前审批和现场检查等形式因而产生了许多为事前审批服务的监管系统使得现行外汇资金流动监测系统具有明显的阶段性特征特别是系统未考虑当今反映国际资本流动加速而忽略对跨境资金流动的监测因而缺乏前瞻性 　　（二）信息涵盖面不宽由于国际收支统计申报以交易主体所在地来判断是否“跨境”并非是资金划拨清算过程的“跨境”所以在一些资金表现为“跨境”的情况下也不一定需要申报如境内银行与其海外代理机构之间或外资银行与其总行之间外汇资