福费廷业务法律问题分析-国际法学专业论文.docx

福费廷 福费廷业务法律问题研究 1 1 中文摘要 福费廷业务，又称包买票据，作为一种金融融资创新产品，主要应用于中长期大宗 商品及资本性商品的出口融资。福费廷业务中，出口商向进口商提供商品产生的应收账 款被福费廷包买商不含追索权的买断，出口商提前收取款项达到融资目的，而无追索权 是其区别于其它融资方式的最大特点。福费廷在国际上流行并在实践中逐步发展，国际 商会（ICC）和国际福费廷协会（IFA）联合起草并于 2013 年 1 月 1 日颁布生效的《ICC-IFA 福费廷统一规则》则在国际惯例层面上使该业务在实践操作中更加完善，同时对相关的 业务规则进行了调整，使得福费廷业务向更健康状态发展。我国福费廷业务尚处于发展 阶段，国内实践中，中国银行、中国工商银行等商业银行在融资业务类型中都设置了福 费廷业务项。但福费廷业务中也存在一些争议之处，如未来应收账款转让的效力、无追 索权背书转让的合法性、独立担保的效力及法律适用和司法管辖等。同时我国法律与国 际福费廷统一规则有着很大不同，本文主要通过分析福费廷业务中具有争议的法律问 题，分析其原因及实际交易中的做法，并结合国际实践及国际立法，提出一些建议。 本文站在法律人的角度，重点研究福费廷业务各环节涉及到的法律问题，主要通过 分析福费廷的概念、法律特征及相关当事人的法律关系，结合国际国内的立法规定和国 际惯例，探讨福费廷业务中的未来债权让与、独立担保等不在法律明文规定下的法律问 题，重点分析了福费廷业务中无追索权的债权转让问题，特别是无追索权背书转让形式 在我国现有的票据法下的效力问题。最后讲述了福费廷业务中各具体的法律问题的法律 适用和管辖问题。通过研究，笔者认识到，法律和实践中的差距，但这并不能阻挡各国 银行、金融机构叙做福费廷的脚步，对于各国法律的不同规定，各福费廷包买商会在业 务实践中优先选择适用国际福费廷统一规则，并在最有利于各方的条件下，避免触犯法 律对该业务的限制。我国对福费廷业务的认识也在不断地提高，越来越多的银行开始叙 做福费廷业务为我国的出口商提供融资机会，并充分利用我国司法实践中尊重国际惯例 的规则，将该业务的风险控制到最小范围内，并促进着我国金融市场的良性发展。 关键词：福费廷；应收账款；无追索权；担保 福费廷 福费廷业务法律问题研究 西南政 西南政法大学硕士学位论文 1 1 2 2 Abstract Forfaiting, also named Package Buying Instrument, as a sort of financing creative instrument, adapts to capital goods and bulk commodity with medium-long term export financing. The receivable books are purchased by forfaiter from the exporter without recourse so that the exporter collects accounts in advance to achieve the goal of financing, in which no-recourse is the biggest feature different from other financing sorts. When forfaiting is popular in the international arena gets gradual development in practice, The International Chamber of Commerce (ICC) and International Forfaiting Association (IFA) combined to draft and issued ICC-IFA Forfaiting Uniform Rules , effective on January 1,2013,which makes the forfaiting more perfect in practice from the international convention, at the same time, makes adjustment to relative rules so that the forfaiting develops in a healthy status. Forfaiting is at the stage of development in China, in domestic practice, Bank of China and Industrial an