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自组织视角下我国金融业 　　摘要：金融业具有以自组织特征为主、他组织特征为辅的双重特性。从自组织理论讲,我国政府对金融企业经营活动的干预应该消除,虽然政策金融的存在具有其合理性，但应尽可能地创造条件将政策金融市场化,且金融开放的步伐不能过早、过快。 　　关键词：金融业; 自组织; 他组织; 商业金融系统; 政策金融; 金融开放 　　中图分类号：F832．1 文献标识码：A 　　 　　Chinese Financial Industry from the Viewpoint of Self-organization 　　CHEN Ning-bo，FANG Hua 　　(Business School, University of Shanghai for Science and Technology，Shanghai 200093，China) 　　Abstract:This paper demonstrates thatfinancial industry is dominantly characterized as a self-organization with some properties of hetero-organization. Using the self-organization theory, it concludes that the interference on the operation of financial companies from the government should be eliminated,and the administrative finance, although reasonable to some extent, should be commercialized as soon as possible. It points out the financial opening should be take by steps. 　　Key words:financial industry;self-organization;hetero-organization;system of commercial finance;administrative finance;financial opening 　　 　　大多数学者认为，比利时科学家普利高津在20世纪60年代提出的耗散结构理论宣告了自组织理论的诞生。但也有俄罗斯学者认为，俄国的伯哥但诺夫在20世纪20年代就创立了该理论[1] 。不管怎样，自组织理论作为一种研究思路和方法，在自然科学、社会科学的各个领域获得广泛的应用。 　　但运用自组织理论对我国金融领域的研究，目前还处在起步阶段，研究对象还停留在中观（金融子市场）或微观（微观金融主体）的层面。中观层面主要有王爱俭等对虚拟经济系统[2]、金雪军等对证券市场[3]的研究；微观层面有艾仁智对城市商业银行发展的内在机理[4]、王珠林对投资银行行为特征[5]、 杨春霞等对金融市场投资者行为模式[6]等的分析。 　　而实际上，宏观层面上宏观金融体制改革问题已十分紧迫。为此，笔者尝试着运用自组织理论将金融业作为一个整体来进行研究，并由此提出一些粗浅的看法，以期抛砖引玉。 　　 　　一、金融业的自组织成分――商业金融系统 　　 　　理论上说，如果一个系统在获得空间的、时间的或功能的结构过程中,没有外界的特定干预,我们便说该系统是自组织的。[7]具体而言，自组织系统应具有开放性、非平衡性、非线性和随机涨落性。以市场手段实现的金融活动以及有关参与者所构成的整体――即商业金融系统，具备以上特点，因此说它是自组织系统。 　　第一，自组织系统必须是开放的。系统的熵改变（dS）可分成两部分：dS=diS+deS。其中，diS表示由于系统内部原因, 使系统熵发生改变的部分；deS 表示由于系统与外部环境的交流所导致的系统熵值发生改变的部分。不论是孤立系统还是开放系统，均有diS0 。孤立系统由于与外界无联系，deS为0，因而必然走向无序。对在开放系统中，外部环境可能使熵值变大或者变小，即deS 可正可负。系统要走向或维持有序，就必须开放，并使得deS diS。 　　商业金融系统就是一个开放的系统。我国的居民、企业、政府甚至国外部门都与商业金融系统发生直接或间接的业务往来，获取其服务；而商业金融系统在服务实体经济的同时，则获得利润回报，并调整自己的系统结构和功能（如金融机构和金融市场的增加、减少，金融企业的发展壮大和消亡，金融产品的更新等）。 　　第二，自组织系统必须远离平衡态。在平衡态，系统与环境没有任何广义资源交流，状态变量也不随时间发生变化，是一种