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风险评估及预警方式改进性探讨 　　[摘 要]风险在系统运行过程当中是不可避免的。对不同的系统而言,其存在的风险也会有所不同。一般风险评估是采用综合评价方法,它可以反映风险的一般水平。本文认为它比较适用于项目的可行性论证阶段。而在项目执行阶段,若再采用综合评价和预警方法,在评价和预警指标体系的建立,权重的确定,方法的选择等方面都会表现出一定的局限。本文提出一种改进的评估和预警方法,具有简捷、可靠、快速的特点,它适用于风险项目执行过程中的管理和控制。 　　[关键词]风险评估;风险预警;风险管理;改进 　　[中图分类号]F203.9 [文献标识码]A [文章编号]1005-6432(2009)18-0046-02 　　 　　1 问题的提出 　　 　　风险在系统运行过程当中是不可避免的。对不同的系统而言,其存在的风险也会有所不同。当一个系统现存风险累计并增大到一定程度时,便可能诱发系统灾变或突变。如果有一个风险预警系统,能根据实时掌控的信息,计算并报告风险变化的趋势和可能出现的结果,那么这个系统便是必要的和有效的。然而在现实的很多社会经济系统中并不存在这样的预警系统,或者即使有预警系统,也会因其在信息传播、跟踪控制、决策等方面的效率低下而影响系统的运行效率,以至于经常出现一些突发事件,使主管方显得措手不及。比如昆明爆炸案、重庆出租车罢运事件、杭州地铁施工的坍塌事故、山西尾矿溃坝事件等都是很好的例证。 　　现实生活中的风险损失往往不是由于预警系统要素不完善造成的,而更多的是因为系统要素关系不确定造成的。本文旨在提出风险项目执行过程中的风险评估、预警和控制的原理和方法,以有效地避免或减少风险损失。 　　 　　2相关概念及理论基础 　　 　　2.1 相关概念 　　对于风险,不同的人可能会有不同的理解。风险的概念是审计人员和管理人员使用的,用以表达他们对不确定环境所产生的可能影响的关注。由于未来不能被精确的测量,审计人员和管理人员不得不考虑将会发生的一系列可能事件。这些事件的每一个都会对系统和它的目标产生重要影响。负面的影响称为“风险”,正面的影响称为“机会”。 　　风险来自于对未来不确定性的度量。不能测定的不确定性称为不确定性,而可测定的不确定性称为风险。 　　参照上述定义认为,风险是某种特定危险事件(事故或意外事件)发生的可能性和后果的组合。风险应该有两个测量尺度,其一是某项风险的损失值Li;其二是出现这项风险的可能性,即概率Pi。据此,风险可定义为某项风险损失的期望值Ri=LiPi。 　　风险识别是在风险发生之前,通过分析、归纳和整理各种统计资料,对风险的类型及风险的生成原因、可能的影响后果做定性估计、感性认识和经验判断。 　　风险估计是在风险识别的基础上,通过对所收集的大量资料的分析,利用概率统计理论,估计和预测风险发生的可能性和相应损失的大小。风险估计是对风险的定量化分析。 　　风险评估是在风险识别和风险估计的基础上,对风险发生的概率、损失程度和其他因素进行综合考虑,得到描述风险的综合指标 ――风险度,以便对单个风险因素进行重要性排序和评价总体风险的活动。 　　风险预警以检测、诊断风险两项基本职能为导向,以矫正风险这一衍生职能为手段,以免疫风险这一衍生职能为目的的一种风险防范新机制,同时还可以为实现对风险的有效管理提供全面支持。 　　风险控制即对工程项目风险的监视和控制。跟踪已识别的风险,监视残留风险和识别新的风险,严格执行风险应对措施并适时调整,密切注视这些措施对降低风险的有效性。 　　2.2 相关理论及评价 　　2.2.1 风险评估方法 　　风险评估是对风险项目实施的风险损失和风险概率的评价与估计。一般的评估步骤是,首先进行风险识别,然后确定每种风险的风险值和概率的大小,并赋予每种风险以不同的权重,计算综合风险的大小;最后根据事先设定的评价标准判断风险的高低。 　　可能的风险类型会因风险项目的不同而不同,这是风险识别要做的工作。而综合风险值的计算除了采用传统的评价方法外,也有人尝试采用诸如AHP法,灰色评价和模糊评价等方法。 　　2.2.2 风险预警程序 　　风险预警的一般运行程序如图1所示,主要由风险识别→指标选择→预警方法的选用→进行综合评价并发布预警指示等步骤组成。 　　 　　2.2.3 对风险评估和预警方法的评价 　　一般的风险评估和预警方法虽然具有充分的理论依据,但是在可操作性和简捷性方面存在明显的缺陷。 　　(1)权重确定困难且存在不确定性。在风险识别以后,无论是一般综合评价方法还是其他的评价方法都要赋予不同风险以不同的权重。权重的确定过程是一个复杂而细致的工作,无论采用直接打分法,还是AHP等其他方法,都会出现不同人确定的权重可能有所不同的情况,导致尽管