当前创业板存在的突出问题.PPT

标题 一 前 言 什么是适当性管理？ 1、《证券公司监管条例》“证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，应当根据了解的客户情况推荐适合的产品或者服务” 2、《基金销售业务指导意见》基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 3、《证券公司集合资产管理业务细则》证券公司和代理金融机构需要了解客户真实身份、资金和来源合法 性以及风险承担能力，进而根据客户情况推荐相匹配的集合计划 。 创业板适当性管理要求 证监会《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》、深 交所《创业板市场投资者适当性管理实施办法》要求了解客户、签署风险揭示、监管客户异常交易、落实适当性管理各项要求； 二、当前存在的突出问题及成因 当前创业板适当性管理工作主要是为参与创业板交易的客户开通交易通道，存在的突出问题有二： 开户的合规性问题 异常交易的监管问题 （一）开户的合规性问题 1、未达开通时间 案例一： 某营业部两位客户分别在9月18日办理创业板开通业务，两客户首次交易分别是96年和97年。营业部柜台人员在开通时柜台系统默认为两年以下交易经验，因没有签署符合要求的风险揭示书，开通时间不符合T+5日的时间要求，导致客户无法参与21日的申购。 案例二： 客户8月3日办理开户，未具有两年以上交易经验，仍坚持开通，柜台人员因工作疏忽没有为其申报开通，9月23日复核发现，当天为其申报开通，并将生效日期修改为9月25日，因未达开通时间，认定申购无效。 （二）关键信息输入错误 1、资金帐号输入错误。案例：客户7月22日办理创业板开户手续，9月25日无法申购新股，经查系柜员将客户资金账户输入错误，导致未能开通，无法正常申购。 2、身份证号输入错误。案例：客户8月3日办理创业板开户手续，9月25日无法申购新股，经查经查系柜员将身份证号输入错误，导致在登记公司反映的客户证券账户记载的身份证号与要求开通的身份证号不一致，从而未能开通，无法正常申购。 （三）账户无效 1、账户被注销。客户在营业部办理开通手续，因没有查询客户账户状态，实际上客户深圳账户已经在其他证券公司被注销，导致开通无效，客户无法申购。 2、没有深A账户。客户办理了创业板开通手续，客户实际没有开立深A证券账户，柜员开通时没有查询客户账户状态，导致开通也不能申购。 3、当日开立证券账户，当日申购。客户办理了创业板开通手续，因没有开立深A账户，当日开立证券账户，当日申购无效，原因是当日开立的证券账户登记公司没有确认。 4、休眠账户激活当日申购。客户办理了创业板开通手续，因深A账户休眠，当日激活证券账户，当日申购无效，原因是当日激活的证券账户登记公司尚未确认。 5、签约日期与开通日期倒挂。原则上不应倒挂。公司68位客户出现该异常情况，主要原因是营业部没有执行金证集中交易系统统一升级要求，未及时升级柜台XONE系统，造成客户录入无效。 （四）未及时录入。 对于交易经验两年以下的客户，其参与申购的申请录入最迟应在9月20日，而公司有28家营业部596户未能按期完成录入，导致客户9月25日无法如期参与申购。要求是当日受理、当日全部录入系统。 （五）其他问题 1、营业部代码为空。没有填写营业部代码，导致异常。 2、交易经验数据录入错误。T+2、T+5录入错误。 3、风险揭示书签署类别错误。风险揭示书签署类别只能为“2”、“5”、“0”、“A”其中之一，报送的类别不是上述类别。 4、非“A”股账户。报送的账户是基金账户或B股账户，非深A账户。 5、非自然人账户。申报的是机构账户，机构账户无须申报，直接开通。 （二）存在开户问题的原因、性质 原因： 1、重视不够、学习不够。无专人收发公司所发文件、不学习不传达、掌握不到位不全面。核心是业务能力不足。 2、规章制度执行不到位。不按照规章制度或交易所自律规则执行，按照自己理解的执行；不按照公司设定的流程执行，该核查的没有核查、该做完的没有做完、该复核的没有复核、该升级的没有升级… 性质及后果： 1、性质：违反中国证监会的《创业板适当性管理办法》属违反行政规章的行为；违反深交所《适当性管理实施细则》属违反自律规则的行为。不按公司规章制度执行属于违章行为 二者均不符合合规管理的要求，属违规行为！ 2、后果：