基金定投(内训.ppt

基金净值由1.0元上升至1.3元。 基金净值由1.6元下跌至1.3元。 当市场单边上涨，定投的回报率比一次性投资差。 当市场单边下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场频繁波动，定投的回报率也可能比一次性投资高。 适合基金定投的客户特征 ①没有大笔闲置资金在手； ②有定期收入来源； ③有中长期财务需求； ④没有时间投资理财； ⑤不太喜欢风险的人； ⑥愿意投资但无法把握投资时点的人； ⑦工作好几年，积蓄依旧少的人。 基金定投 ——不积跬步，无以至千里 不积小流，无以成江河 ---荀子《劝学》 1 什么是基金定投 基金定投对客户的好处 2 三 目 录 一、 什么是基金定投 基金定投是指开放式基金的定期定额申购 即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种长期投资方式。 关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成 ?  一、什么是基金定投 二、基金定投对客户的好处 定投优点话术速记 超低门槛 百元起点 自动扣款 省心省力 平均投资 分散风险 长期投资 复利获益 纪律投资 避免择时 优点1 基金净值上涨时，购买量自动减少，有效降低持仓成本 优点2 基金净值下跌时，购买量自动增加，累积更多基金份额 期数/月 每期投资金额 基金净值上涨时 基金净值下跌时 （单位：元） 单位净值 购得份额数 单位净值 购得份额数 1月 1000 1 1000 1 1000 2月 1000 1.1 909 0.9 1111 3月 1000 1.2 833 0.8 1250 4月 1000 1.3 769 0.7 1429 5月 1000 1.4 714 0.6 1667 6月 1000 1.5 667 0.5 2000 总投资期间 总投资金额 平均持有成本 持有总份额 平均持有成本 持有总份额 6个月 6000 6000/4893= 1.23 4893 6000/4893= 0.71 8456 1.平均投资，分散风险 2、长期投资，复利获益 20歲 30歲 40歲 50歲 60歲 第 一 桶 金 、 留 学 基 金 子 女 教 育 基 金 环 游 世 界 旅 游 基 金 退 休 养 老 基 金 結 婚 、 买 房 购 車 基 金 每月投资500元复利收益计算表（单位：元） 3,461,727.35 1,747,518.02 1,130,263.8 745,190.66 416,133.79 180,000 30 1,621,806.35 939,443.10 663,428.76 475,520.54 297,758.34 150,000 25 748,639.46 494,638.58 379,691.75 294,515.13 205,519.55 120,000 20 334,262.74 249,796.09 207,239.63 173,022.42 133,646.59 90,000 15 137,612.97 115,022.65 102,425.20 91,475.24 77,642.79 60,000 10 113,015.10 96,449.22 87,029.31 78,716.82 68,023.16 54,000 9 91,823.83 79,966.25 73,092.76 66,936.18 58,871.75 48,000 8 73,567.36 65,338.44 60,477.22 56,058.40 50,165.74 42,000 7 57,839.26 52,357.01 49,057.47 46,014.28 41,883.48 36,000 6 44,289.36 40,836.65 38,720.18 36,739.92 34,004.32 30,000 5 32,616.01 30,612.92 29,362.74 28,176.33 26,508.66 24,000 4 22,559.32 21,539.87 20,892.26 20,269.05 19,377.83 18,000 3 13,895.39 13,488.00 13,224.68 12,967.77 12,594.07 12,000 2 6,431.34 6,342.38 6,283.89 6,226.05 6,140.48 6,000 1 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值