企业对外担保管理制度100例_084.pdfVIP

江苏润邦重工股份有限公司 对外担保管理制度 （经2011 年2 月28 日第一届董事会第十五次会议审议通过，尚需提交股东大会审议） 第一章 总 则 第一条 为维护投资者的利益，规范江苏润邦重工股份有限公司（以下简称 “公司”）的担保行为，控制公司资产运营风险，促进公司健康稳定地发展，根 据《担保法》、 《公司法》和《公司章程》等有关规定，制定本制度。 第二条 本制度所称担保是指公司及其控股子公司为他人提供的保证、抵押 或质押。包括但不限于借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保 函的担保等。公司为其控股子公司提供的担保视为对外担保。 第三条 公司全体董事及高级管理人员应当审慎对待和严格控制对外担保 产生的债务风险。 第四条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、平等、自愿、公平、诚信、互 利、安全的原则，严格控制担保风险。公司有权拒绝任何强令其为他人提供担保 的行为。 第五条 公司对外担保必须根据《公司章程》和本制度的规定经董事会或股 东大会审议批准后方可实施。 第六条 公司对外担保实行统一管理，未经公司董事会或股东大会批准，公 司及控股子公司不得对外提供担保。 第二章 对外担保对象的调查 第七条 公司应调查被担保人的经营和信誉情况。财务部应要求被担保方提 供经营、财务、资信等基本资料，并审核验证下列内容的真实性： （一）单位营业执照和章程； （二）单位财务报告及还款能力； （三）单位资信状况与信誉； （四）与担保有关的合同、协议； （五）单位履行反担保能力及可靠性； （六）其他事项。 第八条 财务部应当至少提前10个工作日向董事会办公室提供被担保方下列 材料: （一）担保的基本情况，包括原因、用途、风险、金额、期限、方式、债权 人名称等； （二）被担保方情况，包括企业名称、注册地点、法定代表人、注册资本、 经营范围、与本公司的关联关系； （三）当期担保合同或协议的重要条款； （四）以前历次担保情况，包括公司为其担保的累计金额及合同文本； （五）反担保文件（如适用） （六）需要的其他材料。 第九条 公司董事、总裁、其他管理人员、以及具体经办担保事项的财务部 部门和人员（以下简称 “责任人”）应根据被担保对象提供的上述资料进行调查， 确定资料是否真实。 第十条 责任人有义务确保主合同的真实性，防止主合同双方恶意串通或采 取其他欺诈手段，骗取公司担保。 第十一条 财务部应通过被担保对象的开户银行、业务往来单位等各方面调 查其偿债能力、经营状况和信誉状况。必要时公司财务部会同审计部或聘请中介 机构对其进行审计。 第三章 担保审批 第十二条 财务部应对担保事项进行评审，出具书面评审意见和担保申请 后，方可报公司董事会、股东大会审批。 第十三条 公司对外担保，必须取得公司董事会全体成员的过半数同意并且 经出席会议董事的三分之二以上以及全体独立董事的三分之二以上同意，或者经 股东大会批准。 第十四条 应由股东大会审批的对外担保，必须经公司董事会审议通过后， 方可提交股东大会审批。公司下列提供担保行为，须经股东大会审议通过。 （一）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10％的担保； （二）公司及公司控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计净 资产50％以后提供的任何担保； （三）为资产负债率超过70％的担保对象提供的担保； （四）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的30％； （五）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的50％且绝 对金额超过5000 万元人民币； （六）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保； （七）深圳证券交易所或公司章程规定的其他担保情形。 本条第（四）款中，连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资 产的30％的担保事项时，应经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。 公司为关联人提供担