第十一章中央银行的金等融监管.pptVIP

第十一章 中央银行的金融监管 质疑：金融监管有效？ 第一节 金融监管的必要性 一、金融监管的内涵及发展 （一）金融监管的内涵 金融监管(Financial regulation　； financial supervision ) 是金融监督与金融管理的复合称谓。 一般是指依据金融法律、法规和社会公众利益需要，政府通过特定的机构（如中央银行）对金融交易行为主体及其经营活动实行监督、约束和管制，使它们依法运行的行为。 金融监管本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。 狭义的金融监管 是指央行或其他金融监管当局依法对整个金融业（包括金融机构及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督和管理。 广义的金融监管 是在上述监管之外，还包括金融机构的内部控制与稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监督等。 二、金融监管的发展 20世纪以前，金融监管在其范围和力度方面与当代相比要小得多。 早期的金融监管并没有固定的制度安排可循。政府对金融活动实施监管的法规依据最初可以追溯到18世纪初英国颁布的旨在防止证券过度投机的《泡沫法》。 1929-1933年爆发的世界性经济危机使大批金融机构破产倒闭，大危机的直接后果便是世界各国纷纷通过金融立法加强对金融业的监管。 20世纪70年代后国际金融活动日趋复杂化、多样化，由此产生了对跨国银行的经营业