中银智富理财计划2011年第02-1期产品说明书（个人投资.PDF

中银智富理财计划 2011 年第 02-1 期 产品说明书 序列号 ：【BOCZF-201102-1】 中银智富理财计划 2011 年第 02-1 期 产品说明书（个人投资者） 风险提示： 银行销售的理财产品与存款存在明显区别，具有一定的风险。请认真阅读本说明书第 8 部分风险揭 示内容。 本理财计划为非保本浮动收益型理财产品，募集资金通过西藏信托有限公司 （以下简称“西藏信托”） 以有限合伙人身份向信保源（天津）股权投资基金合伙企业（有限合伙）（以下简称“信保源基金”）缴 纳所认缴出资形成财产份额，用于广州市琶洲投资有限公司（以下简称“琶洲公司”）广州琶洲村城中村 全面改造回迁安置和经济发展项目开发。琶洲公司是保利房地产（集团）股份有限公司（以下简称“保 利地产”）为开发琶洲村城中村改造项目而设立的一级子公司。本理财计划投资本金收回和收益主要来自 于琶洲村城中村改造项目的销售收入，即通过琶洲公司每年向信保源基金分配收益、继而信保源基金向 西藏信托分配收益而实现，并由保利地产对西藏信托投资收回和收益实现承诺补足。如房地产市场出现 较大波动，琶洲公司经营不善或发生亏损，无法向信保源基金按期足额分配收益，保利地产未能兑现补 足承诺，则本理财计划将有收益为零甚至本金损失的可能。 中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）将按照本产品说明书的约定，本着尽职勤勉的原则 管理和运用投资者的理财资金，但中国银行股份有限公司不对投资者的理财本金和收益提供任何保证， 与本理财计划相关的投资风险和收益均由投资者自行承担和享有。本产品说明书中对本产品的预期年投 资收益率的表述属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可以获得的实际收益，亦不构成中国银行对 本产品任何收益的承诺。 中国银行郑重提示：在购买理财产品前，投资者应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风 险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风险类型及预期收益等基本情况，在慎重考虑后 自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。 投资者在认购本产品前应认真阅读本产品说明书。在购买理财产品后，投资者请随时关注该理财产 品的信息披露情况，及时获取相关信息。 风险评级 3 中等风险产品 本产品本金亏损的概率较低，预期收益存在一定的不确定性 流动性评级 低 本产品不能提前赎回，可能不能满足投资者的流动性需求。 适合客户类别 经中国银行风险评估评定为平衡型、成长型和进取型的有投资经验的合格的个人投资者 1、产品基本信息 产品名称 中银智富理财计划 2011 年第 02-1 期 产品简称 中银智富 201102-1 产品代码 BOCZF-201102-1 产品类型 非保本浮动收益型 投资及理财利益币种 人民币 理财份额面值 1 元 预期募集资金规模上限 35亿元，理财计划管理人有权根据实际需要对本产品募集资金规模进行 调整，本产品最终规模以理财计划管理人实际募集的资金数额为准。 投资者认购起点及上限 个人投资者认购金额不低于 10 万元，以 1000 元的整数倍累进认购。 理财计划存续期限 1096 天（若本产品提前终止，以本产品实际存续天数为准） 销售服务费率（年） 0.2%（具体参见 7.1） 理财资产托管及保管费率 0.05%（具体参见 7.2） （年率） 信托报酬及相关信托费率 0.7% （年） 产品管理费（年） 理财计划