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范文范例参考
《金融行业审贷业务企业财务报表分析》课程大纲
课程背景
通过财务分析可以把纷繁复杂的财务数据简洁直观地展现出来,进一步透视企业的一切经营活动,看出企业存在的几乎所有问题,从而利于所有利益相关者(stakeholders)做出正确的经营决策,尤其是作为银行放贷前期审核的重要工作,对目标企业的风险判断非常重要。
学习财务报表分析的方法和技巧,在业务开展过程中,能够通过财务报表的分析发现客户经营问题,防范业务风险;
怎样整合、提炼大量的财务数据,发现企业经营的优劣所在?
怎样通过财务分析发现风险并防范风险?
合理、高效的财务分析思路和方法,是企业提高管理和决策水平、防范运作风险的重要途径,作为贷后管理或投后管理的重要途径。
课程收益
掌握公司财务分析的有效方法和工具,提升财务分析技术,发现企业运作中的优劣所在。
量化分析具体的财务数据,并结合企业整体战略,为银行信贷决策和贷后管理提供有力的财务信息支持。
找到企业运营的高风险区域、掌握改善现状和防范风险的有效方法,推动企业做出正确决策手机
摆脱数字和框架的束缚,跳出财务来看财务,从全新的角度审视和重整自身工作,确保信贷安全和高效放贷
运用财务分析结果有效改善与其它部门的沟通
对外合作时运用现代财务分析方法评估对方,合理估值,准确计算投资回报,实现企业价值最大化?
课程对象
金融行业公司管理层,财务总监,财务经理,各业务(信贷管理)部门总监和经理,财务主管,管理会计,财务部所有跟数据分析工作相关的同事,内控内审人员,投融资人员
课程大纲(主要内容)
课程主题一:如何透过报表快速识别企业经营风险点?
第一部分: 传统财务报表分析
哈佛财务报表分析框架
财务报表分析的逻辑思路与切入点
财务报表分析的三大功能
财务报表分析的三元素
财务报表三元素与企业价值管理和企业财务危机
如何把握经济景气、股市行情与财务报表之间的关系
企业财务指标体系及其关系
资产负债表分析与经营决策
如何从资产负债表中了解企业财务稳定?
如何从资产负债表状态中看出企业问题所在?
资产负债率分析中存在的误区
如何确定合理的资产负债率水平?
如何优化负债结构?
传统的短期偿债能力分析中存在的误区
横向分析看出企业什么问题?
纵向分析看出企业什么问题?
货币资金风险分析
固定资产
如何实现固定资产的综合成本最优?
如何提高固定资产的利用率?
固定资产折旧政策对利润的影响
项目投资与在建工程管理
无形资产和商誉如何估值?
现金管理:
企业经营成功的关键是现金与非现金资产的结合
企业最佳现金持有量
现金周转模型及对利润的影响
现金的战略管理
案例分析:
某控股集团的现金管理策略和财务报表中资金(现金+银行存款)表现形式
无锡尚德(已破产重整)的资产负债管理中存在的缺陷分析
德隆集团的融资战略及其后果
国内大多数集团和财务公司的负债率如何结合在一起去分析?
利润表分析与经营决策
营业收入
企业经营模式(Business Model)
企业的销售组合分析
企业销售策略分析
部分行业的类金融分析
营业收入真实性分析
销售合同和会计准则下的收入确认是什么关系?
如何判断企业未来成长性和盈利能力?
滚动预算严谨吗?
收入预测方法是否准确?
如何找到盈亏平衡点?
规模效应怎么确定?
营业成本和战略成本管理,利润分析
营业成本与产品质量的关系
固定成本,变动成本与产品定价
本量利分析:亏损的产品可以停产吗?
企业战略与营业成本控制
产品生命周期和成本管理
如何识别企业虚减成本的现象?银广夏
企业生产成本降低的三种主要策略
流程再造与成本管理
期间费用的管理技巧
市场费用支出是否合理?有没有投资回报分析(ROI)?
销售费用的与企业形态有关
管理费用与企业发展阶段有关
财务费用与企业不同阶段的融资风险
企业各种税金的分析及其识别
利润结构分析体系
盈余质量分析
案例分析:
华为的快速扩张战略和损益管理方法
美的电器与格力电器的盈利质量的比较分析
金融业的传统业务和创新业务体现在收入,成本和费用上有什么异同?
现金流量表分析与经营决策
经营活动的现金流量分析
投资活动的现金流量分析
融资活动现金流量分析
企业不同发展阶段的现金流特征
营运资本(经营活动的现金流)管理
自由现金流量的计算与分析
虚假现金流量表的识别
案例分析:
京客隆的经营活动现金流分析即风险方面如何判断?
目标企业与行业标杆企业的的现金流比较分析,从中如何发现问题?
阿里巴巴集团三驾马车之一 —— 阿里金融的布局和整体财务判断,综合类集团公司如何分析企业?新兴行业公司估值和财务风险与传统行业有何不同?
第二部分 企业经营管理能力综合评估和判断
偿债能力分析
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