代理金融“强监管、控风险”知识竞赛第二套题库.docx

代理金融“强监管、控风险”知识竞赛 最新题库和答案 第二套题库 第 第 PAGE \* MERGEFORMAT 1 页 共 NUMPAGES \* MERGEFORMAT 23 页 代理金融“强监管、控风险”知识竞赛 第二套题库 —— 与第一套相异度45%左右 一、单选题 (共 40 题，每题 1 分，共 40 分) 1、在理财产品营销过程中销售人员应严格遵循（ ）原则，不得存在夸大收益、隐瞒产品属性及风险等问题。 [1分] A、合法、合规 B、价格公开 C、产品真实性 D、风险适配性 答案：D 2、下列哪一项符合关系人员处理要求。 [1分] A、与亲友任职机构发生有可能影响公平公正交易的，应主动报告说明 B、机构之间以低于同等条件相互接纳家属或子女就业 C、未实行基本的任职回避和业务回避 D、区域性机构以优惠条件录用当地党政领导干部家属子女 答案：A 3、《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》整治同业业务，加强交叉金融业务管控的要求中，不包括（ ）。 [1分] A、控制业务增量 B、做实穿透管理 C、加强风险监测防控 D、严查违规行为 答案：C 4、《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》加强地方政府债务风险管控，切实防范地方政府债务风险的要求中，不包括（ ）。 [1分] A、规范新型业务模式 B、严格落实《预算法》 C、严格落实《会计法》 D、强化融资平台风险管控 答案：C 5、制定专区“双录”的业务操作流程，设计统一的话术标准，并组织（ ）进行培训学习 [1分] A、理财销售人员 B、各部门人员 C、全条线业务人员 D、普通柜员 答案：C 6、《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》完善流动性风险治理体系，提升流动性风险管控能力的要求中，不包括（ ）。 [1分] A、提升风险缓释能力 B、加强重点机构管控 C、加强风险监测 D、创新风险防控手段 答案：A 7、不当利益输送行为不包括（ ）。 [1分] A、向关系人发放信用贷款 B、接受关系人以本行的股权作为质押并提供授信 C、向客户发放贷款与其他借款人同类贷款的条件一致 D、为关联方融资行为提供担保 答案：C 8、《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》加强外部冲击风险监测，防止民间金融风险向银行业传递的要求中，不包括（ ）。 [1分] A、防范跨境业务风险 B、严处非法集资风险 C、防范社会金融风险 D、防范洗钱风险 答案：D 9、本行提高市场调节价收费水平或新设市场调节价收费项目前，应至少提前（ ）个月进行公示 [1分] A、6 B、2 C、3 D、1 答案：C 10、《中国银监会办公厅关于进一步做好“两个加强、两个遏制”回头看整改问责工作的通知》内容中，明确指出认真整改问责，要切实责任意意识，做好以下不包括（ ）。 [1分] A、失职问责 B、自查免责 C、履职负责 D、守土有责 答案：B 11、“四不当”包括：不当创新、不当交易、不当激励、（ ）。 [1分] A、不当收费 B、不当收益 C、不当处理 D、不当销售 答案：A 12、信托公司与非金融机构之间的不当交易不包括（ ）。 [1分] A、委托第三方非金融机构推介信托产品 B、存在信托产品通过资管产品汇集非合格投资者资金等违规情形 C、信托公司聘请非金融机构作为证券投资信托投资顾问时，存在未有效履行资质审查、尽职调查及后续监督义务的情形 D、作为融资渠道或放款通道，为中介机构发放个人购房首付款提供便利 答案：B 13、《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》内容中，强化责任追究包括（ ）和加强监管行为再监督。 [1分] A、严肃银行业金融机构责任追究 B、提升监管处罚透明度 C、严肃高管人员责任追究 D、加大监管力度 答案：A 14、以下哪项不属于不当收费行为。 [1分] A、向客户收取服务费用时，明确的服务内容 B、多收费、少服务 C、超出价格目录范围收费 D、存在无实质性服务 答案：A 15、各级监管机构强化监管处罚，要对违规机构和相关责任人实施（ ）。 [1分] A、经济处罚 B、纪律处分 C、组织处分 D、双罚 答案：D 16、下列哪一项符合资产处置规定。 [1分] A、不良处置弄虚作假，利用空壳公司或设立其他平台与关联账户融资承接不良贷款等 B、低估资产价值，贱卖资产谋取私利