巴塞尔协议挠评价原则与方法.docVIP

巴塞尔银行监管委员会 核心原则评价方法 征求意见稿 国际清算银行 原则1 – 目标、独立性、权力、透明度和合作 有效的银行监管体系要求每个银行监管机构都有明确的责任和目标。每个监管机构都应具备操作上的独立性、透明的程序、良好的治理结构和充足的资源，并就履行职责的总体情况接受问责。适当的银行监管法律框架也十分必要，其内容包括对设立银行的审批、要求银行遵守法律、安全和稳健合规经营的权力和监管人员的法律保护。另外，还要建立监管当局之间信息交换和保密的安排。 1（1）： 职责和目标 有效的银行监管体系要求每个银行监管机构都有明确的责任和目标。 必要标准 银行业和参与银行监管的（每个）监管部门都具备相应的法律。每个监管部门的责任和目标都有明确规定并公之于众。 法律和/或配套法规规定了银行必须达到的最低审慎标准。 适时修订银行业法律法规，使其在行业做法和监管方式不断变化的情况下保持有效性和针对性。 4. 监管部门确认，公众可获得关于其辖内银行业财务状况和经营业 绩的信息。 附加标准 监管部门确定工作计划和配置监管资源时，考虑到单家银行和银行集团可能造成的风险，以及有哪些可行的措施可以降低这些风险2。 1（2）： 独立性、问责制和透明度 每个监管机构都应具备操作上的独立性、透明的程序、良好的治理结构和充足的资源，并就履行职责的总体情况接受问责。 必要标准 每个监管部门运作的独立性、问责制度和