证 券公司代销金融产品法规汇编.pdfVIP

第七章 基金及代销金融产品 证券公司代销金融产品管理规定 证监会公告 〔2012〕34 号，2012 年11 月12 日发布施行） 第一条 为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证 券法》、 《证券公司监督管理条例》，制定本规定。 第二条 证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和 国证 券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。 本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产 品或者介绍金融产品购买人的行为。 第三条 证券公司代销金融产品，应当按照 《证券公司监督管理条例》和证监 会的规定，取得代销金融产品业务资格。 证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程 序，对证券公司代销金融产品业务资格申请 行审批。 第四条 证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批 准或者备案的各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门 止代销的除外。 第五条 证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定， 遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合 法权益。 第六条 证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调 查与风险评估、销售适当性管理等制度。 证券公司应当对代销金融产品业务实行集 统一管理，明确内设部门和分支机 构在代销金融产品业务中的职责。 止证券公司分支机构擅自代销金融产品。 第七条 接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人 行资格审查。 1884 经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。 第八条 证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依 据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。证券公司确认金融产 品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风 险状况做出合理判断的，方可代销。 第九条 证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权 利义务，并明确约定以下事项: （一）向客户 行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排； （二）受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制； （三）出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排; （四）因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而 产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。 第十条 证券公司应当在代销合同签署后 5 个工作日内，向证券公司住所地证 监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资 料。 第十一条 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况 行评估，并划分风险 等级，确定适合购买的客户类别和范围。 第十二条 证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入 状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产 品的适当性。 证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介； 客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策， 并由客户签字确认。 委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销 售金融产品。 第十三条 证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合 1885 同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有 关信息，充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征， 并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。 代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理 解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时 详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确 认。 证券公司应当向客户说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、 不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。 第十四条 证券公司代销金融产品，不得有下列行为： （一