认清案防形势 深入推进治理.ppt

一、为什么要集中开展案件防控治理工作？ 一批大要案的相继暴露 案件对银行的危害极深 （一）一批大要案的相继暴露 总行高管落马　银行业界蒙羞 1.2002年10月10日，中国光大集团有限公司原董事长、中国光大金融控股有限公司原董事长朱小华以受贿罪被判处有期徒刑15年。收受他人股票及现金折合人民币共计405.9万余元。 2.2003年7月，原华夏银行总行营业部月坛北京办事处主任李惠鸣和两名下属工作人员因非法拆借罪和受贿罪分别被判处16年、16年和7年。非法吸收储户3.4亿元存款不入银行账又转手贷给他人，致使华夏银行遭受2亿多元的损失。 3.2004年1月14日，中国建设银行原行长王雪冰以受贿罪被北京市第二中级人民法院一审判处12年有期徒刑。法院认定其收受贿赂共计115.14万元人民币。 4.2005年3月18日，享有“贫民中拔地而起的典型”美誉的建总行董事长张恩照受贿100万美元案发。 高山得意地说：简单整一下,十个亿到手了,俺遛……2005年1月4日，东北高速财务人员陪同吉林高法执行人员来中行黑龙江分行河松街支行扣划1.5亿元执行款，该行工作人员发现东北高速的2.93亿元存款消失，由此引爆“中行高山案”。此后数日纷纷爆出黑龙江哈工大辰能风险投资公司、黑龙江社会保险事业管理局等数家单位均存款失窃，总额近10亿之多。”。高山从1998年12月18日担任中行河松街分理处主任，直至事发。他因为业绩突出，曾有机会被提拔为道里支行副行长，但被他拒绝。2002年，道里支行还奖励了一辆轿车给高山。据同事回忆说，高山最后一次在中行露面，是在2004年12月29日，工作如常。第二天，他向上级部门中行黑龙江分行道里支行请假去北京看病，被批准。 玩彩票真过瘾……任晓峰、马向景盗窃库款5100万元 拿了钱,得给银行留点什么?......任晓峰良心发现“银行金库管理制度12条建议” 一、监控方面 1.应安排专人负责查看监控录像，并定期抽查以前的录像记录，查看是否有违规操作等情况； 2.每日必须检查监控设备的正常使用及备份情况，监控数据备份保存时间最少在3个月以上； 3.在非工作时间必须设防110联网报警系统，对非工作时间进人设防范围或金库内的人员，要马上向领导汇报详细情况； 4.金库内必须安装监控设备。 二、严格执行规章制度 5.应安排现金中心，主管或副主任每旬查一次金库，安排现金中心主任每月查一次金库； 6.在查库时，应先核对记账情况是否属实，然后根据碰库清单，认真核对现金数额，对装好的整包现金，必须打开包进行核对； 7.各级领导在查库时，都不应该在固定时间和日期； 8.对重要岗位的人员（如记账员、管库员），应实行强制休假制度，在不事先通知情况下，由领导监督交接工作； 9.应对现金中心的每个岗位，都制定出各自的岗位职责和工作要求，对现金中心工作人员要定期进行思想教育学习。 三、现金中心岗位设置 10.应设立记账员岗位，现金中心金库的往来账目由管库员记账，对现金中心所有往来账目都应该由专人记账，这样可以防止管库员在记账方面做假帐，从金库挪用资金； 11.对银行内部资金调拨和安排到人民银行交取款的情况，应由专人负责。 四、其他 12．农行的信用卡通过电话银行，往彩票中心转彩票款，应设置最高转款限额。 （二）案件对银行的危害极深 一是影响资金安全。 二是影响队伍建设。 三是影响社会形象。 四是影响经营发展。 五是引起法律纠纷。 （三）案件的概念及类型划分 1.案件的概念：案件是典型的银行操作风险事件。 巴塞尔委员会关于操作风险的定义：由于不完善或有问题的内部程序、人员以及系统或外部事件所造成损失的风险。包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。分为七大类风险。 我国银行管理实践中，将操作风险归纳为： 1.人员风险：指员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产；或者由于自身素质、能力达不到岗位要求或工作不尽职造成的损失。 2.流程风险：指银行管理制度、业务流程存在缺陷，甚至留下漏洞，导致员工操作差错或不法分子蓄意犯罪而造成的损失。 3.IT系统及技术风险：指银行内部IT系统不完善、软硬件故障、不能形成对风险的技术预警、控制，或影响正常运行造成的损失。 4.外部事件风险：指直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响，包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。 中国银监会《关于印发农村中小金融机构案件责任追究指导意见的通知》（银监发〔2009〕38号）， 对农村合作金融机构案件作了专门定义 农村中小金融机构从业人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以农村中小金融机构或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。