第4章：银行理财产品.doc

实用标准文案 精彩文档 考点1 1.（判断）2005年11月正式实施的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》标志我国银行个人理财业务达到了新水平 A对 B错 考点2 2.（多选）以下属于产品开发主体信息的有 A产品发行人 B托管机构 C投资顾问 D产品客户 E产品标的物 练习题 考点1 1.（单选）（C）年，第一个银行理财产品问世，标志银行个人理财业务达到新的水平 A2000 B2001 C2002 D2004 2.（多选）2005年11月到2008年中期是银行理财产品市场发展阶段，这一阶段的特点是(ACD) A产品数量飙升 B产品数量平稳上升 C产品类型日益丰富 D资金规模创新高 E产品风险越来越低 考点2 3.（单选）银行理财产品发行人(D) A托管机构B投资顾问C基金D商业银行 4.（多选）投资顾问指为商业银行理财产品所募集资金（如理财资金成立的信托财产）投资运作提供咨询服务、承担日常的投资运作管理的第三方机构，包括(ABCDE) A基金B阳光私募基金C资产管理公司D证券公司E信托公司 5.（判断）一般而言，资金托管人主要由符合特定条件的基金担任 A对B错 考点3 6.（判断）根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币（或等值外币）。（A） 对 B.错 (单选）根据监管要求，理财产品的销售起点不得低于（ B ）万元人民币（或等值外币）。 A.1 B.5 C.10 D.15 (判断）客户风险承受能力主要是通过银行的客户风险承受能力评估得到的。不同的理财产品风险不同，银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户。（A） 对 B.错 考点4 （多选）银行理财产品按交易类型可以划分为（AD）。 开放式产品 B.保本产品 C.非保本产品 D.封闭式产品 E.期次类产品 (单选）银行结构性理财产品通常是无法提前终止的,其终止时事先约定的条件发生才出现，这体现了结构性理财产品面临的（C)风险。 价格波动风险 B.本金风险 C.流动性风险 D.收益风险 （单选）商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（D）。 合规性风险 B.战略风险 C.法律风险和声誉风险 D.操作风险和信用风险 （多选）从投资类型来看，银行理财产品根据投资或者挂钩的对象可以分为（ABCDE)。 利率挂钩 B.股票挂钩 C.基金挂钩 D.外汇挂钩 E.商品挂钩 12（多选）下列关于理财产品的特征信息说法正确的有（ABCDE）。 银行理财产品按收益或者本金是否可以保全可分为两类：保本产品和非保本产品 银行理财产品按交易类型可分为两类：开放式产品和封闭式产品 银行理财产品按期次性可分为两种：期次类和滚动发行 最常见的银行理财产品风险包括政策风险，违约风险或信用风险，市场风险，利率风险，汇率风险，流动性风险提前终止风险等 E.根据市场一般性划分，一个月以内的产品称为超短期理财产品 (判断）部分保本产品属于保本产品的一种（B）。 对 B.错 考点5 （单选）货币性理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，主要投资于引用级别较高，流动性较好的金融工具，下列不符合要求的是（B）。 国债 B.长期股权投资 C.中央银行票据 D.金融债 （单选）货币性理财产品具有投资期限 ，资金赎回 ，本金，收益安全性高等主要特点。（A） 短，灵活 B.长，不灵活 C.短，不灵活 D.长，灵活 （多选）货币性理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，它主要投资于（ABCDE）。 国债 B.金融债 C.中央银行票据 D.债券回购 E.高信用级别的企业债 （判断）在银行货币型理财产品存续期内，投资者通常可以根据资金状况在产品存续期内每个工作日的交易时间内随时申购，但不可以随时赎回。（B） 对 B.错 （判断）货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品。这些金融工具的市场价格与利率高度相关，因此属于挂钩利率类理财产品。(A) 对 B.错 考点6 （单选）下列不属于债券型理财产品的投资对象的是(D)。 国债 B.金融债 C.中央银行票据 D.企业债 （单选）债券挂钩类理财产品主要是指在 和 上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。(A)。 货币市场，债券市场 B.期货市场，债券市场 C.股票市场，债券市场 D.金融衍生品市场，货币市场 （单选）下列关于债券型理财产品的风险说法，不正确的是(D)。 如果在理财期内，市场利