投资银适应行总结.docVIP

投资银行总结： 第一部分： 1、怎样理解投资银行的含义？ 指经营全部资本市场业务金融机构，包括证券承销与经纪、收购与兼并、公司理财、基金管理、风险资本、 咨询服务，以及风险管理和风险工具的创新等。不包括向客户零售证券、不动产经纪、抵押、保险以及其他类似业务。 2、投资银行与商业银行有什么区别？ 业务种类 投资银行 商业银行 本源业务 证券承销 存款、贷款 功能 直接融资、长期融资 间接融资、短期融资 业务概貌 表外业务 表内业务、表外业务 利润来源 佣金 存贷利差 经营原则 创新性 稳健性 宏观管理 证监会、财政、央行，交易所等 中央银行 保险制度 投资银行保险制度 存款保险制度 组织结构 扁平化 等级制 作业方式 精英主义 团队合作 决策机构 无条框，个人拥有一定自主权 规则明确，集权化高 3、投资银行的行业特征有哪些？ 专业性：投资银行的利润之源。投资银行属于知识密集型的新兴行业，对专业素质（智商）、社会能力（情商）和市场悟性（敏感性）要求较高。 创新性：投资银行的生命。创造是指价值发现和新事物产生的过程；革新是指将有价值的新事物转变为商业上可行的产品或服务的过程。实践中需弄清“发明”与“发现”的关系。 道德性：投资银行业的立身之本。道德是产生信任的源泉。没有客户的信任，投资银行就无法生存。面临的问题：利益冲突、泄露客户机密、信息披露不充分、内幕交易等。