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风险管理部题库 合规题 一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过 。 答案：75% 3、合规是商业银行??????? 的共同责任，并应从商业银行????????? 做起。 答案：全体员工 全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为 个月。 答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。 答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是 。 答案：董事会下设的风险管理委员会 7、 将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立????????? 、???????? 等合规理念，在全行推行??????? 的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 答案：全员