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柜台系统、交易系统、资金清算系统考试试题内容 开户业务，投资者需要提供哪些信息？ 答案：个人有效身份证件和本人银行卡帐户信息9999 开立基金帐号的唯一三要素是什么？ 答案：客户名称、证件类型和证件号码。 开户当天可以做认申购业务吗？ 答案：可以。但是能否确认成功具体以TA下发的数据为准。 修改银行资料客户必须提供的资料？ 答案：身份证件和复印件、新开银行卡和复印件（必须和原卡为同一银行）、银行挂失凭证/换卡凭证原件，需盖银行业务公章。 投资者想修改通讯地址，如何操作？ 答案：进入“柜台系统――账户管理――客户资料修改”菜单进行操作即可。 投资者想修改银行卡信息，如何操作？ 答案：进入“柜台系统――账户管理――银行资料修改”菜单操作即可。 不做问卷调查是否可以开户？ 答案：不可以。对于风险问卷调查过期的请必须重新进行风险??测后才能做业务。。 问卷调查过期了，投资者能否做认申购业务？如果不可以的话，应该怎么做？ 答案：不能做认申购业务。如果客户确认想购买基金的话，则需要重新做过问卷之后，再进行认申购业务操作。 投资者账户锁定了怎么办？如何操作？ 答案，账户锁定后，系统会在一定时间之后会自动解锁，系统有控制，默认设置为120分钟。如果投资者想尽快解锁账户的话，则需要通过“柜台系统――账户管理――密码管理——账户解锁”菜单进行操作。 投资者忘记密码了，怎么办？ 答案：通过申请进行密码重置。 柜台能否做定期定额申购业务？如果可以的话，则如何操作？如果不行，原因是什么？ 答案：不可以。因为柜台的定期定额申购申请无法发送数据给银行扣款。 柜台申购是否有效是根据什么来判断？ 答案：在15点资金是否到帐的情况来解决是否有效。 投资者通过柜台的申请是否为当日或下个工作日根据什么来判断？在哪里体现？ 答案：目前的业务规则是当日15点之前资金是否到帐，并且当天申请是否在15点之前受理完。 投资者通过农行卡购买的基金，想从建行卡赎回去？是否可行？如果可行的话，如何操作？ 答案：不可以。资金从哪来回哪去。 备注：对于在汇付天下开户的情况，是可以操作的。（操作人员可以了解一下，但是不能讲出来。） 投资者不需要传递资料给销售公司就可以在网上修改银行资料的条件是什么？ 答案：无在途交易、无在途资金、无在途份额。 柜台申购是否可以打折？ 答案：不可以打折。 网上交易申购是否可以打折？如果可以则能打几折?在哪里设置？ 答案：可以打折，具体能打多少折扣是根据基金公司下发的费率进行设置相应的折扣。 网上交易的申购申请是否为当日或下个工作日是以什么来判断？ 答案：以投资者资金是否在15点之前到帐来决定是当日申请还是下个工作日申请。 网上交易认申购如何对账？请描述一下对账操作过程 答案：网上交易认申购对账时根据银行的对账流水与交易系统的资金流水进行对账，如果出现数据或金额不一致的情况，则会出现对账不平，对于对账不平的数据，显示在网银对账界面上，查明对账不平的原因后进行调帐操作。具体对账操作过程是通过“网银对账界面”下载网银对账数据，点击“对账”，如出现对账不平，则点击“调帐”即可。 网银对账一般在什么情况下会出现对账不平的信息？ 答案：一般是由于网络的原因导致交易系统无法接收到银行返回的扣款结果。 对账的原理时什么？主要根据什么信息来进行对账？ 投资者想申购分红方式为红利再投资的基金（该基金默认是现金分红。），应该如何操作？ 答案：先提交申购申请，再通过修改分红方式来实现。 投资者想把在银行购买的份额转到金昌投资这里，如何操作？ 答案：先在金昌做账户登记，再通过原销售网点提交转托管申请。 交易类业务在什么时间可以撤销？ 答案：在当日15点之前。 汇付通知监管行的操作为何每天要发送？主要是什么作用？ 答案：由于每天有认申购、定投申请的数据，所以需要每日发送给汇付。主要作用是汇付根据这些资金数据，如果核对后没有问题，则在T+1日的10点之前会把T日的资金划到销售总账户。 定期定额申购扣款界面的“置扣款完成”主要是什么作用？ 答案：作用是提醒操作员当天的定期定额申购扣款业务是否操作完成，否则在停止柜台交易时会有出现提醒窗口。 网银对账界面的“置扣款完成”主要是什么作用？ 答案：提醒操作员当天的网银对账是否操作完成，否则在停止柜台交易时会有出现提醒窗口。 请详细描述定期定额申购扣款流程 答案： 第一步：通过“检查定期定额申购申请”菜单操作，根据定期定额申购协议生成定期定额申购业务申请。 第二步：通过“定期定额申购扣款”菜单操作，把之前生成的定期定额申购申请数据，发送到汇付天