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* * * * * * * FPSB，负责国际CFP认证推广活动 * FPSB，负责国际CFP认证推广活动 * * * 5.国际4E标准和中国的实践 中国的两级认证制度 1)国际的经验 2)为什么采用两级认证制度 3)两级认证制度的内容 1)国际的经验 一级认证制度:美国/加拿大/台湾 （加拿大和台湾正在研究采用两级认证） 两级认证制度:日本／韩国 2)为什么中国采用两级认证 市场需求 AFP/CFP人才层次 持证人水平差异 本土化原则 国际经验 中国CFP认证体系构想 EFP(待定) 金融理财 标准委员会 国际金融理财师：CFP Certified Financial Planner 金融理财师：AFP Associate Financial Planner 金融理财管理师 Executive Financial Planner 3)两级认证制度的内容 综合理财原理 认证制度 道德准则 执业标准 基础知识 (42课时) 投资规划 （24课时) 保险规划 (12课时) 员工福利和 退休规划 (6课时) AFP培训 108课时 个人税务和 遗产筹划 (6课时) 综合 案例 (18 课时) 3)两级认证制度的内容 CFP培训（132小时） 高级投资规划 （30课时） 高级风险管理与保险规划 （24课时） 高级税务与遗产筹划 （18课时） 高级员工福利与退休规划 （18课时） 综合理财规划案例示范与讨论 （42课时） 以投资规划为主体的案例讨论（6课时） 以保险规划为主体的案例讨论（6课时） 以员工福利与退休规划为主体的案例讨论（6课时） 以税务与遗产规划为主体的案例讨论（6课时） 全方位综合理财案例讨论（18课时） AFP--金融理财师 中国本土化金融理财师； 了解现代金融理财理论； 基本掌握各项理财工具； 提高为客户服务的综合技能； 具备崇高的金融理财职业道德； CFP资格的第一阶段。 CFP--国际金融理财师 国际化金融理财师； 洞悉现代金融理财理论； 熟练掌握各项理财工具； 具备为客户服务的综合技能； 具备崇高的金融理财职业道德。 （七）成为CFP的路径 CFP道德规范和执业标准 AFP从业经验认证 (2年) AFP考试（每年2次） AFP教育 (108课时) AFP继续教育 CFP教育（132课时） CFP考试（每年2次） CFP从业经验认证 (3年) CFP道德规范和执业标准 CFP继续教育 国际金融理财标准委员会 中国金融理财标准委员会 010北京金融培训中心 0101、中国CFP制度的安排 4E认证三个办法 －《金融理财师资格认证办法》 －《金融理财师继续教育管理办法》 －《金融理财师纪律处分办法》 CFP制度的两个标准 －《金融理财师职业道德准则》 －《金融理财师执业操作准则》 以上文件可在网站下载 2、课程内容 美国CFP组织 101个知识点 金融理财原理 13% 风险与保险规划 10% 员工福利规划 8% 投资规划 19% 税务规划 17% 退休规划 18% 遗产规划 15% 中国金融理财标准委员会 金融理财原理 投资规划 风险管理与保险规划 员工福利与退休计划 个人税务与遗产规划 3、AFP教育课程主要内容 认证制度 道德准则 执业标准 基础知识 综合理财 (42课时) 投资规划 （24课时) 保险规划 (12课时) 员工福利和 退休规划 (6课时) 《金融理财原理》，108课时 个人税务和 遗产筹划 (6课时) 综合 案例 (18 课时) 4、CFP教学和考试大纲－132课时 高级投资规划 （30课时） 高级风险管理与保险规划 （24课时） 高级税务与遗产筹划 （18课时） 高级员工福利与退休规划 （18课时） 综合理财规划案例示范与讨论 （42课时） 以投资规划为主体的案例讨论（6课时） 以保险规划为主体的案例讨论（6课时） 以员工福利与退休规划为主体的案例讨论（6课时） 以税务与遗产规划为主体的案例讨论（6课时） 全方位综合理财案例讨论（18课时） 5、教学材料和教学方式 教学大纲 教学课件（PPT讲义） 教材和参考书 案例和习题 培训考试 网上答疑 远程教育 六、金融理财师的功能与角色 金融理财师 家庭医生 专业顾问群 会计师、律师 证券分析师 专科医生 银行、基金 保险、券商 提供产品 药店提供药品 客 户 患者 中国金融理财标准委员会的要求 1.守法遵规(Compliance) 2.正直诚信（Integrity） 3.客观公正(Objectivity Fairness) 4.专业胜任(Competence)