北京一格理财促销方案可行性报告(修改稿).ppt

四、年礼品费用总览 费用原则：理财产品金额*提点*0.15 ＞全年礼品费用； 六、礼品设置建议 七、礼品购买渠道 优质购买渠道：北京沙锅村 柴鸡蛋1元/枚（含运费） 距离门店总长32.8公里； 真正的散养，可以参观场地； 选择理由 货源展示 八、渠道商合作模式 供货商 集中供货 产品宣传 多家渠道 低价进货 供应店面 营销方案 一、推广主题 推广主题 监督制度 礼品赠送 产品及促销 打消客户顾虑，赢得客户信任； 给予客户额外利益，维系感情； 赋予产品附加价值增加竞争力； 电话营销、理财讲座、现 场小活动、产品推荐；配 合现场小活动，吸引新 客户到访； 老客户维护 通过一系列活动打造口 宣传，积累意向客户， 达到成交目的； 口碑宣传 潜在客户挖掘 户外、海报、易拉宝、网 站、报纸、媒体统一宣传； 宣传主题：我理财，您监 督，您的酬劳我来付； 二、推广步骤 三、费用预算 Thank you!!! 北京一格理财促销方案可行性报告 2014年北京市场情况 全国市场情况 北京市场情况 市场竞争情况分析 综合分析 全国市场情况现状及分析 中国2011-2014高净值人的可投资产规模及构成 年度增长率 2011-2012 2012-2013 2013-2014 全部 38% 18% 15% 1亿以上 74% 36% 24% 5000万-1亿 25% 14% 8% 1000-5000万 34% 8% 15% 数据来源：招商银行 境内投资资产配置分析 比例变化 其他类别 +5.40% 保险 +0.30% 债券 -1.90% 银行理财 +7.8% 公募基金 -1.40% 房地产 -5.3% 股票 +9.6% 现金存款 -7.40% 理财产品资产投资大幅度上升，与房地产遇冷、银行降息有直接关系，说明中国投资环境正在向理财产品转变； 北京区域市场分析 北京市场情况 北京市场500-800家第三方理财公司 主要产品：P2B项目、代理信托、代理基金、保险等； 经营形式：办公楼、门店； 盈利模式：居间中介费用（差价） 营销模式：直销、电销、电子商务、人际销售、DM派发、展店销售； 主要竞争对手分析 竞争对手分析 银行理财 存款、债券、理财、贵金属 优势：可信度高、正规、风险小 劣势：回报低、起点高、产品少 信托基金 信托、基金、股票、保险 优势：回报高、时间短、效率高 劣势：风险大、起点高、不灵活 网络金融 余额宝、P2P项目、 优势：起点低、受众广、灵活 劣势：收益低、周期长、效率低 综合分析 综合分析 S-优势Strength W-劣势Weakness O-机会Oppoetunity T-威胁Threat 1、产品风险较小； 2、产品形式多样； 3、产品收益较高； 1、客户认知度低； 2、公众可信度低； 3、营销模式单一； 1、国内市场广阔； 2、两会政策利好； 3、市场处； 1、行业管理混乱； 2、政策方向不明； 3、行业竞争力大； ●国内高净值人群日益增多，潜在市场巨大； ●国内地产遇冷，促使部分人群投资模式转变； ●国内市场前景巨大，市场处于上升期； ●行业目前管理模式混乱，部分人不信任； ●营销模式单一，客户来源具有局限性； ●行业竞争压力大，服务水平参差不齐； 总结： 劣势： 优势： 核心客群分析 周边区域客群分析 客户来源构成分析 产品核心客群分析 核心客群分析（1） 已有客户年龄分析： 产品的核心客户是中老年客群 核心客群分析（2） 数据来源：银行理财产品评价报告； 中老年理财的主要手段调查 ●39.1%的受访者理财的主要手段是存银行，赚利息； ●此类人群在三地所占比例分别为：北京（39.0%）、上 海（41.6%）、广州（36.6%）； ● 33.1%的的受访者理财的主要手段是投资股市； ● 14.6%的人群投资基金； ● 5.6%的人群购买银行理财产品 北京区域内有大量的潜在核心客群 核心客群分析（3） 数据来源：银行理财产品评价报告； 中老年客群选择理财产品要素 ●25％客户选择产品的首要条件是公司规模； ●公司的促销优惠占19％，是客户选择公司的次要考虑条件； ●产品的预期收益占19％，是客户选择公司考虑的重要因素之一； ● 总体来看，促销优惠在选择因素里面占13.6％，处于第三要素位置； ● 公司规模作为首选要素是因为信任度； 促销优惠是客户选择产品的重要因素 核心客群分析（4） 数据来源：贝尔咨询公司； ●40％的客户倾向于政府监管，占意见主导； ●27％的客户倾向于客户监管，占次主导意见； ●第三方监管占最不受民众接受； 建立客户监管能够有效的提高信任度 周边区域客群分析 数据来源：丰台信息统计网； 北京丰台区老年人人