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KPI指标体系与利润分析 企划部 二○○九年一月 KPI管理的意义 KPI指标设计 产险公司KPI指标设计 天平目前考核KPI体系 KPI指标管理 主要数据来源 KPI指标计算公式（1/2） KPI指标计算公式（2/2） 保单边际贡献=保费收入*[1-（已决赔款+未决赔款+IBNR及理赔费用准备金）/满期保费]-手续费-营业税及附加-保险保障基金 满期赔付率Ⅰ =（统计区间生效的保单截至到统计日期的已决赔款+未决赔款）/统计区间生效的保单截至到统计日期的满期保费 手续费率=手续费支出/财务保费收入 预估绝对偏差率 =∑︱末次核损金额-结案金额︱/结案金额总和 人均产能 =考核期末累计财务净保费收入/机构考核期末全员平均人数（包括机构在册正式员工及总公司委派人员） 万元保费人力成本 =（考核期末累计机构薪酬费用+考核期末累计机构福利费用）/（考核期末累计财务净保费收入/10000） 保单回销率 =1-未回销量/领用总数 结案率 =业务已结案件数/有效报案案件数量 KPI指标分类 指标含义分析示例——人均产能 保单边际贡献分析(1/3)—结果分析 保单边际贡献分析(2/3)—原因分析 保单边际贡献分析(3/3)—采取措施 保险公司成本 利润表解析 已赚保费分析（1/2）—业务分布 已赚保费分析（2/2）—业务增速 综合费用率分析（1/2）-DAC规则