票据类培训单位银行本票超期付款.pptxVIP

单位银行本票超期付款 我行对单位银行本票超期付款业务实行集中上收处理，由支行网点柜员进行凭证受理、扫描、简单要素录入，通过影像平台将票据影像传送后台，由中心录入人员进行切片录入，待后台记账成功后，由网点受理人员将业务回执交付客户的过程。单位银行本票超期付款 业务流程图 岗位操作流程 单位银行本票超期付款 岗位操作流程 业务受理岗中心录入岗中心复核岗中心授权岗 1.2岗位操作流程---业务受理岗 1 、业务审核: 审查客户交提交的银行本票、进账单、底卡、超期付款证明等凭证，对其真实性、合规性、完整性进行认真审查，通过“29051查询银行本票登记簿”核对银行本票要素是否相符。 (1)审核票据真实性，票面是否涂改、修补，本票是否是统一规定印制的票据凭证，包括标识、暗记、水印等防伪标志是否真实。 (2)进行本票专用章与印模的核对。 (3)银行本票、进账单、底卡是否齐全，缺少任何一联，银行不予受理。 (4)银行本票的持票人与进账单上的收款人名称是否相符，持票人是否在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章。 (5)银行本票必须记载事项是否齐全、清晰，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明。 (6)检查票据密押是否清晰可辨。 (7)审核背书是否连续，背书人签章是否符合规定；背书使用的粘单是否按规定签章。1.2岗位操作流程---业务受理岗 2 、扫描录入: 审核无误后选择“7