个人理理财业务.pptVIP

p 建设银行个人理财业务 交流大纲 一、建行个人理财业务概念 个人理财业务是建设银行利用多年积累的个人客户服务经验和行业优势，依靠高科技、现代化的服务手段，通过对金融产品、服务方式、服务网络、服务价格的有效整合和创新，为客户实现其理财目标而提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 建设银行个人理财业务的基础和优势 广泛的客户基础 健全的服务网络 产品、服务体系初具雏形 培养和锻炼了一批业务专家和管理人才 建行个人理财的品牌形象初步形成 二、建设银行个人理财业务内容 建行个人类产品线 理财规划服务 单目标理财规划服务 理财师根据客户在一定时期内的单一理财目标及客户各方面的状况，提供的理财规划方案，以帮助客户在预期的时间内实现预期理财目标的服务。 综合理财规划服务 理财师根据客户的人生规划及理财目标，分析客户所处的经济环境、生命周期、财务现状、风险偏好等，对客户收支消费、资产负债管理、投资组合、投资操作、家庭保障安排等提出建议，使客户资产得到合理配置，不断提高客户资产的收益性、安全性和流动性，最终实现客户的人生目标。 非金融增值服务 非金融增值服务（机杨服务） ??? 客户在享受机场嘉宾服务时，出示建设银行私人银行卡、财富卡、理财白金卡或附属卡、八一龙卡白金卡，由服务人员刷卡，系统识别扣减积分后，客户在POS机单据上签字确认；客户卡内积分不足抵