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第一章 理财导论 一、理财的概念 二、理财的必要性 三、理财规划的内容与程序 四、理财的基本原则与理财观 理财的内涵 理财是一个过程 理财要有目标 目标 计划 实施管理 过程 ? 理财的核心是根据个人的资产状况和风险偏好来实现客户 的需求和目标。 注：理财、理财策划、理财规划、理财计划、金融策划、金融规划、财务策划、财务规划等是同一含义，相应的，理财师、理财策划师、理财规划师、金融策划师、金融规划师、财务策划师、财务规划师也指同一含义。 理财的分类 从宏观、中观、微观去分析研究，可以把理财分为： 国家理财 企业理财 个人或家庭理财 理财强调的是一种思维方式和习惯，而投资仅是实现理财目标的一种工具 理财强调的是资产管理和资源配置，而投资考虑更多的是风险与收益 理财关注的是人的需要，而投资更加关注物或资金本身 参考答案 理财 投资 范围 广 窄 依据 规划 趋势 目标 生活无忧 资本增值 安全 最高 较高 一生积累多少财富,不取决与你能赚多少钱，而取决于你如何投资理财，钱赚钱胜过人赚钱，要懂得钱为你而工作，而不是你为钱而工作。 ????——沃伦.巴非特 生涯