金融理财概述与CFP资格认证制度.pdfVIP

AFP ®资格认证培训现场辅导 金融理财概述 与CFP ®资格认证制度 1 声 明 本讲义讲述内容为课程中相对的 重点难点以及学员疑问较多的知识点， 不涵盖所有考试范围。 AFP资格认证考试范围应以当年 《考试大纲》为准。 2 授课内容  金融理财概述  CFP资格认证制度 3 一、金融理财概述  金融理财（Financial Planning ），是一种综合金融服 务。金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户 财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮 助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满 足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上 的自由、自主和自在。  要点：  不是产品推销，而是综合金融服务。  不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务。  不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一 生。  不是一个一次性产品，而是一个动态的过程。 4 2010年7月真题  以下对金融理财的理解正确的是（ ）。 A ．贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品，通过 投机性投资发财致富 B ．赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收 入微薄不需要金融理财服务 C．杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户 的标准理财方案 D ．小王大学毕业两年，他认为自己目前虽然财力有限， 但是也应当尽早规划未来  答案：D 5 二、CFP资格认证制度  CFP资格认证制度的4E认证体系  金融理财的执业操作准则  CFP商标使用指南 6 4E认证体系-教育Education  教育时间：  共240小时  AFP资格认证培训108小时  CFP资格认证培训132小时  继续教育: 取得AFP/CFP资格证书后，每两年为一个再 认证周期，需要满足一定的继续教育学时要求  继续教育形式  继续教育学时  AFP持证人：30学时，其中必修课程不少于4个学时  CFP持证人：30学时，其中必修课程不少于4个学时  EFPTM持证人：30学时，其中必修课程不少于4个学时  CPB持证人：应按AFP、CFP或EFP资格认证继续教育学时的要求，学习 必修和选修课程，其中与私人银行相关的课程不少于4个学时。 7 4E认证体系——考试Examination  特点：知识技能并重，强调理解和运用能力、分析和综合能力、 专业评估和判断能力。  科目  AFP资格认证考试： 《金融理财原理》  CFP资格认证考试：五门专业课  范围：以FPSB China公布的考试大纲为准  题型：客观单项选择题 （概念题＋计算题）  考试方法：计算机考试；10个高标准固定考站  考试时间： 定期公布  通过标准：国际领域通用的测评方法，不设固定通过率和分数  经济学或经济管理类博士可直接参加考试 8 4E认证体系-工作经验Experience  认定内容：