农村信用社联合社履职行为考核办法.docVIP

PAGE PAGE 1 农村信用社县级联社高级管理人员履职行为考核办法（暂行） 第一章　总则 第一条　为了加强对全省县（市、区）联社高级管理人员任职期间（以下简称“高级管理人员”）履职尽责情况的持续动态管理，客观公正地评价其德才表现和工作业绩，规范其经营行为，防范道德风险，促进农村信用社持续、稳健发展，依据《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》、《农村信用联社管理暂行规定》、《农村合作银行管理暂行规定》等，制定本办法。 第二条　本办法所称考核是由省联社组织对全省县级联社（含农村合作银行，下同）领导班子任职期间履行职责情况的考核。　　第三条　本办法适用于省联社对辖内县级联社领导班子履职尽责情况的考核。 第二章　考核对象 第四条　履职考核对象为：　　（一）农村信用合作社县（市、区）联合社和县（市、区）农村信用合作联社领导班子成员，包括：理事长、副理事长、监事长、主任、副主任；　　（二）农村合作（商业）银行领导班子成员，包括：董事长、副董事长、监事长、行长、副行长。　　对县以下农村信用社法人社及农村合作（商业）银行分支机构管理层的履职考核，由各市办事处参照本办法自行确定。 第三章　考核内容 第五条　道德行为操守　　（一）认真贯彻执行国家经济、金融方针政策，遵守国家法律、法规、金融监管和省联社的各项规章制度，具备与所任职务相适应的政策、理论水平和专业知识，注重政治理论、政策法规和业务知识的学习。　　（二）遵守执行党风廉政建设的有关规定，做到廉洁奉公，遵守社会公德，无违法违纪行为；个人工作、生活作风严谨。　　（三）重视职工的政治思想、道德品质教育和业务技能培训；注重营造和培育积极健康的企业文化；在干部提拔任用上坚持德才标准，严格按照规定的程序选拔、任用、录用、辞退人员。　　（四）领导班子整体能全面承担起对本单位各项工作的领导责任；承担起贯彻省联社工作部署和各项规章制度的责任；承担起依法管理、合规经营、防控风险的责任。 （五）认真贯彻执行民主集中制原则，领导班子团结、协作，充分发挥班子整体作用；领导班子制定了经营管理的长远发展规划，各领导班子成员对各自分管的工作订出了长期工作规划和近期计划，并有序地组织实施。　　（六）能与地方党政、监管部门、行业管理部门及其它管理部门进行正常有效的协调。　　第六条　履职尽责情况 一、依法合观经营　　（一）坚持服务“三农”的经营方向，信贷支农效果明显，发放小额农贷的程序合规，无损害“三农”利益的行为发生。　　（二）严格执行国家宏观调控政策和利率政策，贷款的审批、发放、管理符合法律、法规及规章制度的要求，没有违法违规发放贷款的行为。　　（三）严格执行贷款“三查”制度和审贷分离制度；建立并认真执行贷款发放责任追究制度；对大额贷款和“三外”资金进行分类登记、考核、管理、催收并落实了责任；没有超业务范围经营或违规办理银行承兑汇票和贴现业务的行为发生。　　（四）大宗物品采购、房屋购建、车辆购置、电子设备、大额财务费用支出等重要事项按规定程序办理；抵债资产接收、管理、处置合规。没有未经批准自用抵债资产的行为。　　（五）完成各项经营指标，盈利水平得到提高；无从事账外经营、私设“小金库”等违法行为；遵守农村信用社财务制度，客观真实反映经营状况，不截留和转移各项收入，没有乱挤乱摊成本费用、虚增或虚减收入等违规行为。　　二、风险管理　　（一）完成了不良贷款“双降”指标，且不良贷款反映真实；没有发生新增大额不良贷款；清收“三外”资金取得成效；按照贷款风险五级分类评价，资产质量得到提高。　　（二）对各类资产集中的风险进行有效识别、评估、控制和化解；风险预警指标符合审慎监管比例要求；年度风险综合评价不断提高。　　（三）增资扩股工作合规有效，资本充足率稳步提高；按照财务制度规定提足拨备，并按规定核销呆账。　　（四）认真落实案件防范责任制，加大案件检查力度，遏制违法违纪案件发生，及时上报发案及查处情况。　　（五）认真执行重大事项报告制度，建立了风险预警机制和制定了应急防范措施，对风险进行及时有效处置。　　三、内部控制制度完善与执行　　（一）重视健全内部控制体系，建立完善了各项内控管理制度；内控制度覆盖各项业务处理全过程，并严格执行。　　（二）制定并切实执行授权授信制度和授信工作尽职调查的有关制度，无超越职责权限审批贷款和逆程序发放贷款等行为。 （三）根据业务发展需要，及时修订和完善内控制度，开办新业务体现“内控优先”原则，建立了风险控制机制；定期或不定期对重要岗位、重要部门进行现场检查、督导。　　（四）重视内部稽核工作，审计稽核部门具有相对独立性，对稽核人员的建议作出积极有效的回应，对稽核检查报告指出的问题及时查处并问责。　　（五）建立对理、监事及经营班子的绩效评价考核办