保险公司培训销售系列员工反洗钱基础简介.pptxVIP

1、洗钱罪及上游犯罪;1、洗钱罪及上游犯罪;2、利用财产保险洗钱的主要方式;2、利用财产保险洗钱的主要方式;三大核心义务;;留存客户身份资料 自然人客户：有效身份证件或其他身份证明文件（正反面）； 法人、其他组织和个体工商户客户：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、代办人身份证 只要未满足以上内容之一的就属于未按要求留存;3.反洗钱的主要工作内容-大额、可疑交易;（十）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分； （十一）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源； （十二）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保 费，且不能合理解释原因的； （十三）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付； （十四）通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保???、被保险人和受益人关系的； （十五）与洗钱高风险国家和地区有业务联系的； （十六）没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的； （十七）保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。; 尽管单从某一个金融机构上报的某笔具体的大额、可疑交易中较难看出其是否为洗钱行为，但人民银行反洗钱部门整合全行业、